2017年银监系统全年共罚没金额近30亿元！那么，银行是怎样违规的，检查人员又是如何发现这些隐秘线索的呢?记者曾跟随拍摄了部分检查过程，我们一起来看看当时的情况。

《商业银行委托贷款管理办法》规定，商业银行受托发放的贷款应有明确用途，不得为以下方面：1.生产、经营或投资国家禁止的领域和用途。2.从事债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资。3.作为注册资本金、注册验资。4.用于股本权益性投资或增资扩股（监管部门另有规定的除外）。5.其他违反监管规定的用途。

百行征信由目前从事个人征信业务的芝麻信用、腾讯征信等8家市场机构共同参与组建，各持股8%，不过大股东是中国互联网金融协会，持股36%。著名征信专家赖金昌表示，百行征信的组建是一个顺应行业发展需要的重大举措，对完善中国的征信市场意义深远。

在68家信托公司中，共有23家信托公司董事长或总经理（主帅）发生变动，占比超总数的三分之一，其中，至少有包括北方信托、陆家嘴信托、信托等3家信托公司前董事长因违纪落马。

2017年，保险行业共计收到910张罚单，罚金超过1.1亿元。2018年开年仅两天，保监系统就开出13张行政处罚决定书，涉及9家保险机构，合计罚款350万元。

2017年12月“现金贷”业务成交量为2248.09亿，环比下降1.33%，借款人数则锐减8.55%。同时，随着全国范围内对“现金贷”业务的规范整顿，如何遏制高涨的逾期率，成为各网贷平台的当务之急。

12月29日，罚单频现的“侨兴债”违规担保案件随着银监会公布的对13家涉案出资机构的处罚结果暂告一段落。银监会对包括大型商业银行等在内的13家出资机构合计罚没13.41亿元，其中没收违法所得6.61亿元，处1倍罚款6.61亿元，其他违规罚款1930万元。此外还对45名责任人作出行政处罚，取消6人高管任职资格，禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作。案发以来前后加总，该案件涉案机构21家，罚款金额总计20.68亿元，实为历史罕见。

前不久新国都发布公告称，拟以7.1亿元现金收购嘉联支付。嘉联支付被央行处罚，会不会影响此次收购呢？不得而知。相关信息显示，嘉联支付被处罚的具体原因是，阻碍反洗钱检查；未按照规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；未按照规定报送可疑交易报告。

统计显示，证监会全年作出行政处罚决定224件，罚没款金额74.79亿元，同比增长74.74%，市场禁入44人，同比增长18.91%，行政处罚决定数量、罚没款金额、市场禁入人数再创历史新高，有力维护了市场“三公”原则，有效保护了投资者合法权益，为资本市场的健康稳定运行提供了强有力的保障。

央行发布的《条码支付业务规范》要求，对个人客户的条码支付业务进行限额管理。风险防范能力达到D级，即使用静态条码的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过500元。

2013~2016年，廊坊银行资产规模高歌猛进，扩张逾六倍。伴随增长的还有其同业业务，截至2016年末，廊坊银行同业资产余额达469.80亿元，较2015年末增长22.37%，占资产总额的22.79%。不过，近日，廊坊银行却因掩盖同业投资业务实质，接连“吃”下4张罚单，“吐”出60万元罚款。

今年12月初，刚刚因放任借款人将贷款资金用于股票交易而遭到上海银监局罚款的中泰信托，近日，再次被上海银监局处罚，两次处罚时隔不足一个月，那么，此次遭罚缘何而起？对中泰信托又将产生何种影响？

改革方案主要包括三个方面：交易制度方面，引入竞价交易；分层制度改革方面，准入条件将调低净利润标准、调高营收标准，共同准入增加合格投资人人数不少于50人等；信息披露方面则从五大方面规范创新层公司信息披露。

进入12月以来，银监会已对信托公司开出7张罚单，罚单的金额也一再被突破。而在12月之前，罚单的数量尚只有11张，罚金最高也在70万元。

日前，保监会发布公告称就《保险资产负债管理监管办法》(以下简称《监管办法》)征求行业意见。文件对保险公司的资产负债给出了明确的监管细则，并拟进行资产负债管理综合评级，偿付能力充足率将直接与评级挂钩，偿付能力不达标的企业将被评为D级，针对D级险企，保监会将进行较为严格的监管。

目前，中科招商、达仁资管等被要求摘牌的私募已达5家。东北证券研究总监付立春告诉《每日经济新闻》记者，不符合要求的挂牌私募还会面临摘牌，后续应该还会出现。而对于符合继续挂牌条件的私募机构来说，即便避免了被强制终止挂牌的命运，未来也会面临比较严格的经营发展等方面的限制。