银行同业新规执行情况 遭突击检查

同业专营要求明确

本次自查范围覆盖全部银行业金融机构。通知要求，本次专项检查范围为5月17～9月30日新发生和截至9月30日有余额的同业业务，必要时可上溯或下延。

其中，就127号文执行情况的检查内容而言，文件从制度流程、业务操作、会计核算、内部控制、资本和拨备计提、监管指标等方面细化要求，逐一列出所要重点检查的不合规问题。

值得注意的是，就《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》即140号文执行情况，本次通知重点强调对商业银行同业业务专营情况的检查。通知称，重点检查同业业务专营部门经营是否存在以下不合规问题：一是9月30日之后未实现全部同业业务(结算性同业存款除外)由专营部门经营;二是存在专营部门以外的其他部门和分支机构在金融交易市场单独立户或在已开立账户下叙作业务、存量业务到期后未及时销户，以及其他经营同业业务的违规行为;三是商业银行作为管理人的特殊目的载体与本银行开展同业业务时，未做到代客与自营业务相分离，存在利益输送等违规内部交易;四是专营部门设立分部的，分部人员未由总行专营部门直属管理，分部人员、业务、系统与分支机构存在交叉，分部资产、负债、损益未归属总行专营部门，仍在分支机构账面体现等。

业内人士认为，此次专项检查对同业专营的要求非常明确，对专营部门直属管理的分部，要求人员、业务、系统完全独立于分支机构，资产、负债、损益同样完全合并到专营部门。此外，上述第三点实则同时要求银行进行理财业务自查，要求理财业务和自营业务相分离，并且在系统、人员、制度方面保持独立。