百利金融诈骗案：谁动了我的2亿美元？

每经记者 杨可瞻 实习记者 罗慧

如果你是一位职业投资者，某天发现自己的报单一直处于申报状态，不要怀疑是线路故障，最好先担心一下资金是否还在自己手上。

百利金融集团董事长华盛道夫完美地演绎了这个案例。

2.2亿美金的去向

7月9日上午8点，百利金融集团董事长华盛道夫（Wasendorf）被发现企图在公司总部的车内自杀。而在自杀前，他曾留下自白书，称自己伪造了银行对账单。

此后，事件迅速发酵蔓延。当天，美国全国期货协会(NFA)和商品交易期货委员会（CFTC）官员进驻百利展开调查，并冻结其所有账户，客户被告知只允许平仓操作，而百利员工则开始收拾东西准备离开。

10日上午，CFTC对百利集团和Wasendorf正式提起诉讼。11日，百利宣布申请破产，Wasendorf在医院被美国联邦调查局(FBI)逮捕。百利集团数百名员工面临失业，其他期货公司的客户也成惊弓之鸟，纷纷通过各种渠道查看自己的资金是否安全。

监管机构在调查过程中发现，百利的客户账上有2.2亿美元不翼而飞。这些钱去了哪里呢？

7月18日，Wasendorf在出席法庭听证会时承认，挪用了客户超过1亿美元的资金。对于个人资产，除了提到自己拥有一架喷气式飞机和收藏了大量的红酒之外，Wasendorf没有过多的言语，他表示，“我的生活并不奢侈”。

而对于钱的去向，Wasendorf的解释是：“大部分挪用的钱被用来建立新总部和补充公司的资本金，并支付罚款和日益增长的监管资本金，以使百利正常运营。有时候也会用来填补业务上的损失。”另外，他还提到，早在1993年，他就已经在挪用客户的资金了。

如今，这位曾经在期货界声名显赫的元老已落魄到连律师费都支付不起。Wasendorf本想请芝加哥知名律师托马斯·布林为他辩护，却因资产被冻结而无法实现，最终，只能选择公设辩护人。

而一旦罪名成立，Wasendorf将面临超过十年的监禁。

形同虚设的监管

因对百利近20年的欺诈行为一直未能发现，作为监管机构的NFA和CFTC也受到外界的强烈抨击。

百利破产后，美国的监管部门由此意识到他们在保护小投资者方面的失职。

在一份给参议院委员会的证词中，CFTC主席詹斯勒承认，在百利金融客户资金被盗用一案中出现监管失误，“虽然我们还没有了解事情的全部真相，但是目前的监管制度确实没有保护好百利的客户”。

那么，在所谓的隔离账户或是分离账户监管机制下，经纪商们又是如何移花接木，瞒天过海的呢？

“欺骗那些监管部门太简单了”，Wasendorf表示。

据记者了解，在百利破产案之前，全美期货协会都是通过邮件进行经纪商的查核工作。根据FBI的诉状，Wasendorf正是利用邮局信箱拦截银行征询函，并伪造文件掩盖了客户资金缺失的事实。

在Wasendorf遭逮捕当天，CFTC应全美期货协会的要求，核准了保护客户的新规定。詹斯勒表示，他希望将全美期货协会核准的新规定并入该委员会自身的规范，以便“直接执行”这些改革。

目前，相关监管机构表示，将立刻启动确认所有期货经纪商客户独立银行账户余额的程序，并要求公众参与讨论，提出更多的客户保护措施。

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