邪不压正！多部门“围剿”电信网络诈骗：有“法”，“联合惩戒”也来了！

此前，微博话题“1020事件”登上热搜榜，引爆了“电信网络诈骗”等相关话题的热度。

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值得一提的是，继去年12月《反电信网络诈骗法》正式施行之后，公安部会同有关主管部门近日起草了《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法（征求意见稿）》（下称《惩戒办法（征求意见稿）》），面向社会广泛征求意见。

《惩戒办法（征求意见稿）》根据《反电信网络诈骗法》等法律法规制定，旨在打击治理电信网络诈骗及其关联违法犯罪，建立健全联合惩戒制度。

有“法”！电信网络诈骗还要迎来“联合惩戒”

《惩戒办法（征求意见稿）》共19条，主要包括惩戒原则、惩戒对象、惩戒措施、分级惩戒、惩戒程序、申诉核查6个方面内容，遵循依法认定、过惩相当、动态管理原则，明确个人和单位纳入惩戒对象的范围，规定金融、电信网络、信用惩戒的具体措施，根据惩戒对象违法行为分级适用惩戒，规范审核认定、惩戒期限和告知等程序，明确申诉、受理、核查、反馈和解除的程序和时限。

值得一提的是，在《惩戒办法（征求意见稿）》起草之前，我国第一部专门、系统、完备规范反电信网络诈骗工作的法律——《反电信网络诈骗法》，已于2022年9月2日在十三届全国人大常委会第三十六次会议上表决通过，并自2022年12月1日起开始施行。

那么，既然已经有了“法”，为什么还需要“联合惩戒”呢？日前，公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长张硕，在央视《新闻1+1》栏目中与主持人现场电话连线时表示，“近年来电信网络诈骗犯罪高发、多发，除了诈骗手法多变、技术攻防对抗升级的原因之外，犯罪分子通过购买、租用、借用等方式获取他人名下的电话卡、银行卡、支付账户、互联网账号等犯罪工具，也是此类犯罪多发、高发的主要原因。”

去年12月1日实施的《反电信网络诈骗法》第三十一条明确规定，“对经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。对上述认定和措施有异议的，可以提出申诉，有关部门应当建立健全申诉渠道、信用修复和救济制度。具体办法由国务院公安部门会同有关主管部门规定。”

张硕指出，“在制定这项规定的过程中，我们公安部会同国家发展改革委、工业和信息化部、人民银行，经过多轮的征求意见、座谈研讨，广泛征求了各地相关部门的意见，形成了这次的《惩戒办法（征求意见稿）》。我们认为，当前出租、出售、出借，包括假冒他人身份或虚构代理关系，开立相关电话卡、银行卡等电信网络诈骗犯罪作案工具的行为仍然比较突出。为了有效遏制此类活动，同时进一步贯彻落实《反电信网络诈骗法》、总结实践经验，对有关的非法转让卡、账户、账号等人员和涉诈前科人员按照相关的规定采取惩戒措施十分必要，也具有重要的现实意义。”

北京大成律师事务所高级合伙人肖飒在接受每经记者采访时表示，首先，《惩戒办法（征求意见稿）》体现了国家对打击电信网络诈骗及其关联违法犯罪的坚决态度。该办法提出建立健全联合惩戒制度，规定了中国人民银行、工业和信息化部、公安部等作为惩戒主体相应的惩戒措施。通过多个部门的协同工作，加强打击网络犯罪的合作与信息共享，有助于提升打击效果，加大对电信网络诈骗等违法犯罪行为的威慑力度，体现了国家对相关犯罪行为的打击决心。

其次，《惩戒办法（征求意见稿）》进一步细化和明确相关法律法规的要求，推动网络犯罪治理的体系建设。从内容来看，相较于法律宏观的规定，《惩戒办法（征求意见稿）》为《反电信网络诈骗法》提供了进一步具体和明确的实施路径。从效力上看，作为公安部等其他主管部门在职权范围内，依据法律法规制定的规范性文件，《惩戒办法（征求意见稿）》具有普遍的适用效力，打击电信网络诈骗和其他违法犯罪行为提供更加完善的法律保障。

最后，《惩戒办法（征求意见稿）》具有加强预防犯罪和警示教育的效果。该办法明确了惩戒对象的具体情形，以及不同主体所应落实的具体惩戒措施，提高社会公众对电信网络诈骗的认证和防范意识，教育公众辨别诈骗手段，增强对不寻常交易和可疑行为的警惕性。同时，对联合惩戒措施的细化规定也对犯罪起到了预防作用。

电诈手段不断“升级”，如何做到“邪不压正”？

《惩戒办法（征求意见稿）》指出，非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址等，或者提供实名核验帮助的单位、个人和相关组织者，是惩戒对象之一。每经记者注意到，以上对象也涵盖了近几年“断卡”行动的主要打击目标。

据了解，大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，涉案资金大部分通过买卖的银行卡走账，给警方的追查和打击带来了巨大困难。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，有助于从源头遏制电信网络诈骗犯罪。

值得注意的是，近几年以“断卡”行动为代表的各种反诈行动，对电诈活动进行了有效打击，但与此同时，电信网络诈骗分子也在不断“进化”，作案技术手段越来越“高级”。

如公安部今年5月的发文称，近期公安机关工作中发现，越来越多的境外诈骗团伙以高额利益为诱饵，组织招募境内人员使用手机、音频线组建“简易组网GOIP”设备，通过远程控制软件，直接操控境内的手机拨打诈骗电话，增强了诈骗电话的迷惑性，致使群众上当受骗。

由守护者计划、腾讯卫士、腾讯黑镜、微信支付以及QQ安全中心等团队联合出品的《2021年电信网络诈骗治理研究报告》显示，由于虚拟货币具有去中心性、匿名性、全球性等特征，交易不需要金融机构参与即可完成操作，利用虚拟货币洗钱逐渐受到犯罪团伙青睐，成为诈骗资金流转的新趋势。

另外，每经记者也发现，随着近期AI技术的风靡，诈骗分子似乎找到了“新方法”，利用“深度伪造”实现“换脸”“换声”，进而冒充“熟人”进行诈骗。

面对不断升级的电诈手段，肖飒律师在受访时表示，首先，还是要提高社会公众的“反诈”意识，加强宣传教育，及时向公众普及“更新迭代”的诈骗手段和防范措施，加强辨别和应对诈骗的能力；

其次，不断推进“反诈”技术的创新和研发，如利用人工智能、大数据分析等技术手段来识别、提示、拦截诈骗信息，使升级后的诈骗方式也无所遁形；

再次，加强“反诈”法律法规建设，及时修订和完善相关法律法规，构建电信网络犯罪治理体系，明确电信网络诈骗的法律责任与惩戒措施，加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度；

最后，加强各部门的“反诈”合作与协调，建立跨部门、跨领域的合作机制，加强执法机关、电信运营商、企业及公众等各领域之间的“反诈”信息共享和协作，形成合力打击电信网络诈骗的“天网”。

“总的来说，要做到‘邪不压正’，需要全社会共同参与，加强预防、打击、法律保障和技术创新，形成多层面、多方位的综合防控体系，以应对电信网络诈骗不断升级的挑战。”肖飒律师告诉每经记者。

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