专访荷兰全球人寿CEO伊拉德：计划扩大在中国市场的影响力，正在密切推进设立保险资管公司

随着中国金融业对外开放的政策趋势明显，加速对外开放的政策举措相继落地，近年来，外资金融机构通过增资、新设机构等方式，纷纷加码在中国市场的布局，以推动实现盈利增长。

2003年，荷兰全球人寿保险集团（Aegon）正式进军中国市场，至今已有同方全球人寿、兴证全球基金两家合资公司及一家全资子公司荷全投资管理有限公司（私募基金）。近日，荷兰全球人寿保险集团首席执行官Lard Friese（伊拉德）在接受《每日经济新闻》记者专访时透露，“我们认为，中国是荷兰全球人寿的战略增长市场，我们将加大在中国的参与度，并提高影响力。目前正在密切推进设立一家保险资产管理公司（IAMC）。”

荷兰全球人寿保险集团首席执行官 Lard Friese

图片来源：受访者供图

“设立保险资产管理公司，与现有经营主体业务范围形成有力互补，进一步完善在中国金融市场的业务布局，实现互相促进，协同发展。”Lard Friese表示，寿险公司发展到一定阶段，随着业务规模和总资产规模的积累和增长，资产端通过专业投资运作以实现良好的投资收益就显得尤为重要，二者相辅相成、互相促进，是实现可持续盈利并赢得长期市场竞争的关键。

中国寿险行业未来依然充满机会

荷兰全球人寿保险集团是一家国际金融服务集团，成立于19世纪中期，集团在阿姆斯特丹泛欧交易所和纽约证券交易所上市。集团旗下包括在美国和英国设立的多家全资子公司，以及一家全球资产管理公司。此外，还在西班牙、葡萄牙、巴西和中国等国家和地区设有合资公司。

荷兰全球人寿认为中国是增长市场。Lard Friese表示，“作为世界第二大经济体，中国一直以来都是世界经济增长的动力源。中国经济在过去几年中经历了许多挑战和变化，但仍然是全球经济中最为重要的引擎之一。总体而言，中国经济仍将继续保持长期向好的基本面，高质量发展不会改变。”

近年来，随着个人风险保障意识崛起以及数字科技带来行业重塑，中国寿险行业内外部环境都发生了巨大的变化。“寿险行业将在未来几年面临持续的挑战和不确定性。”但Lard Friese认为，“未来中国寿险行业的发展依然充满机会。”

内部来看，寿险发展面临诸多挑战，除了需求较低、代理人队伍下滑和保费增长受限等，还需解决现有业务模式瓶颈问题，寿险行业需要明确未来发展方向。

外部来看，寿险行业发展同时也迎来各种新机遇。随着居民财富总量持续增长与财富保值增值需求不断提升、资管新规打破刚兑和理财产品净值化转型的持续推进，大财富管理赛道已经正式开启，为包括保险在内的各大金融机构带来新发展机遇。行业整合、渠道革新和效能提升将成为推动行业发展的主要动力。

2003年，荷兰全球人寿在华成立一家合资保险公司——同方全球人寿保险有限公司，截至目前，同方全球人寿在中国设有13家分支机构。Lard Friese表示，“在全球范围内，我们的目标是加快推进战略布局，以确保我们在投资、保障和退休解决方案领域处于领先地位。通过同方全球人寿，我们计划为客户提供保险保障外，通过提供增值服务、定制和品牌化服务，从而在行业的竞争中脱颖而出。”

计划扩大在中国的影响力

当前，负债端竞争日趋激烈，寿险行业畅销产品复制加快，行业负债端竞争趋于同质化，资产端经营实力将成为新的竞争聚焦点和核心竞争力。在Lard Friese看来，全球经济发展遇到很大困难，利率下行对寿险公司资产端提出了挑战，中长期经济增速放缓和利率下行的趋势使得优质资产稀缺，缺乏直接对接资产的平台和专业化运作团队，加大了寿险公司资产配置的压力。

Lard Friese在采访中向记者透露，拟加大在华参与度，扩大在华影响力——今年2月底，我们向原中国银保监会提出了设立保险资产管理公司（IAMC）的愿望和申请，目前这项工作正在密切地推进中。

谈及拟设立一家保险资管公司的原因，Lard Friese解释称，“我们认为，监管机构希望行业实现更加专业化的发展，保险公司专注于从事风险保障业务和资产负债管理，而保险资产管理公司则专注于资产投资。获得保险资产管理公司许可证，有助于荷兰全球人寿保险集团在中国市场拥有更加全面的和独立的金融投资组合。”

Lard Friese指出，相较于目前的两家合资企业，保险资产管理公司能够提供更加广泛的资产类别管理服务。在投资端，充分匹配中长期保险资产管理的特点，在开展债券投资、股票投资等传统投资业务的基础上，增加开展不动产投资、股权投资、债权计划产品、股权计划产品、金融衍生品投资等投资业务。

“保险资产管理公司平台化、专业化、精细化的资金运用管理能力或是中小保险打造自身竞争力的重要举措。”在Lard Friese看来，业务领域的拓宽和投资渠道及产品的多元化，对于提高全面的中长期保险资金配置能力、增强寿险公司产品市场竞争力、增强客户服务能力及股东回报能力具有深远的意义。

2022年8月，原中国银保监会发布了《保险资产管理公司管理规定》，进一步落实金融业对外开放的决策部署，取消了保险资产管理公司境外投资者的持股比例上限。Lard Friese表示，“荷兰全球人寿保险集团在美国、荷兰和英国等主要市场拥有丰富的人寿保险、养老金和资产管理经验，我们坚信，我们能够为中国保险资产管理市场的发展贡献自己的力量。”

已在国内设立寿险、基金等经营主体

深耕中国市场20年，荷兰全球人寿通过其已在华设立的寿险公司、基金公司等经营主体，参与并见证了中国经济高速发展在金融领域产生的丰硕成果。

9月6日，成立20周年的同方全球人寿发布了公司新战略。在打造“产品+服务”综合优势方面，将聚焦财富、养老和健康三大业务领域，打通医疗、健康管理、养老、财富管理等行业壁垒，加大产品研发和服务升级力度，致力于构建客户至上、引领创新的综合保障方案，满足客户人生各阶段的健康和财富管理的多元化保障需求。

在平台化能力方面，将进一步优化组织结构，强化矩阵式管理模式，推动总部从管控型向赋能型、服务型大平台的转化，提升分支机构属地运营能力，打造一个快效率、高敏捷的组织体系，以最快速度响应市场和客户需求变化。为了让合资公司在行业的竞争中脱颖而出，Lard Friese表示，“我们计划加强后台支持，并整合数字平台，以更好地满足代理商和客户的需求。”

荷兰全球人寿的另一家合资金融机构——兴证全球基金管理有限公司，同样于2003年在上海成立，是一家公募基金公司，涵盖公募基金、独立管理账户、投资咨询服务和金融投资咨询服务等多种产品和服务。2008年，荷兰全球人寿获得中国证监会的批准，成为兴证全球基金管理有限公司的外资股东，持有该公司49%的股份。

“根据我们的全球战略，兴证全球基金管理有限公司将继续通过主动管理为投资者创造持久的价值。”Lard Friese表示，除其他产品和服务外，兴证全球基金管理有限公司还将继续加强在个人养老金和固定收益领域的业务布局。

今年6月，在荷兰全球人寿的资本市场日活动上，集团开启了转型的新篇章。Lard Friese称，“我们的转型之路始于2020年，如今我们成为一家专注度更高的企业，我们的运营业绩得到改善，资产负债表表现更强劲，同时风险状况也持续向好。接下来，我们将加大投资力度，推动集团旗下众多合资企业的发展，包括在中国设立的合资企业。”

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