民生证券给予长沙银行推荐评级：业绩增长稳健，信贷扩张较好

每经AI快讯，民生证券01月23日发布研报称，给予长沙银行（601577.SH，最新价：8.1元）推荐评级。评级理由主要包括：1月19日，长沙银行发布2021年业绩快报，营收208.67亿，YoY+15.78%(+9.89pct)；归母净利润63.04亿，YoY+18.09%（+13.01pct）；ROE为13.26%(-50BP)；不良率1.20%(-1BP)；拨备覆盖率297.87%（+5.19pct）。

全年营收、利润实现较快增长，单季度看，2021Q4营收增速环比19.1pct，预计主要受资产放回落影响，归母净利润、税前利润增速实现企稳回升。

2021年长沙银行总资产、吸收存款分别同比增长13.05%、10.94%。全年贷款增速领先资产扩张达4.29pct，四季度“淡季不淡“，凸显区域较强融资需求，将优化资产结构，利好净息差改善。

不良率、拨备覆盖率同比小幅改善1bp和5.19pct，环比持平。资产质量和安全边际延续向好趋势，处于较为稳定的水平。

风险提示：经济下行压力加大；区域信用风险爆发；市场竞争加剧。

AI点评：长沙银行近一个月获得2份券商研报关注，买入2家，平均目标价为11.35元，与最新价8.1元相比，高3.25元，目标均价涨幅40.12%。

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(记者 胡玲)

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