安信证券维持平安银行买入评级：资产质量超预期改善，业绩增速平稳，目标价28.31元

每经AI快讯，安信证券02月02日发布研报称，维持平安银行（000001.SZ）买入评级，目标价28.31元。评级理由主要包括：1）总体来看，平安银行 2020 年年报最大的亮点在于资产质量显著改 善，不良认定也进一步趋严；2）年报的不足之处在于 2020Q4 营收增速相较于 2020Q3 营收增速小 幅下行；3）展望 2021 年，随着社融增速逐步回落，平安银行生息资产增速下降 将是大趋势，而净息差有望跟随行业趋势逐步企稳，中收增速预计 将保持稳中有升的态势，营收增速预计小幅上行。随着资产质量大 幅好转，未来信用成本将稳中有降，预计这将成为支撑平安银行净 利润增速回升主要驱动因素。风险提示：净息差大幅收窄；零售业务转型进度不及预期。

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(记者 蔡鼎)

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