创新提质跨境金融服务 交通银行力挺制造业“乘风破浪”

国内某龙头造纸企业，生产基地遍布全国，是亚洲领先的箱板原纸生产商。受新冠疫情影响，加之原材料价格的上涨，集团生产销售受到一定影响。交通银行广东省分行得知情况后，开通专属绿色通道，在一天时间内实现资料收集、审批放款，为集团发放贷款11亿元，并给予一定利率优惠，之后又通过跨境保函、进口信用证、国内信用证等方式提供超5亿元低成本资金，有力支持了生产基地复工复产。

这是交通银行高效服务制造业的一个缩影。为了贯彻落实国务院会议部署，有效落实“稳外贸”“稳外资”等各项政策，交通银行持续升级完善跨境金融服务，为制造业企业提供覆盖跨境贸易全流程的金融产品，推出了外贸贴心贷、快捷证、快捷贷、保单融资等特色产品和专属金融服务，支持制造业企业“走出去”。

据了解，客户依托“快捷证”、“快捷贷”等线上产品开展贸易融资，从网上提交融资申请到款项到账最快只需 17分钟，外贸产业资金链得以进一步畅通。

交通银行广东省分行实地走访了解企业全流程控制生产

分类施策 创新完善贸易融资模式

年初以来，受疫情影响，海外市场萎缩，外贸企业的原料供应、商品输出等受到冲击。在深圳，供应链企业以及进出口制造类企业较多，因此该地客户贸易融资需求量也较大。

为了帮助企业更好地克服疫情、加快复工复产，交通银行深圳分行结合总行国际部指引推出“稳外贸稳外资促复产”金融服务方案，并制定了《疫情防控期间外汇业务绿色通道服务指南》，以高效优质的跨境服务践行金融支持，加强银企对接，建立互信共赢机制。

疫情期间，深圳某供应链公司作为深圳市政府指定的防疫用品采购方，向交通银行申请贸易融资，用于境外采购防疫物资。深圳分行在了解情况后为客户降低融资利率，并第一时间为企业完成了930万美元防疫资金汇划，为客户提供了快速、便捷的外汇金融服务，为解决医疗物资紧缺贡献了交行“速度”与“温度”。

为了更好地满足客户金融需求，交通银行深圳分行对存量客户进行系统摸底，提供适宜产品。例如，对自身条件较好、购货方信用等级较高、出口收汇稳定的企业，提供出口发票融资业务；对上下游客户关系稳定、应收账款较大的企业，提供信用证业务；对进口量巨大且有延期付款额度、资信评级较高的企业，提供进口贸易融资业务方案。

此外，交通银行创新提供保单融资支持，持续加强与中国出口信用保险公司合作，发挥信用保险风险缓释作用。一方面，推出“特险通”产品，为外贸企业提供跨境商务合同项下应收账款催收、管理、融资等全流程服务；另一方面，开启“政府+银行+信保”融资模式，通过风险共担，支持小微外贸企业融资需求，同时推出“名单制管理信用授信”融资模式，对名单内客户给予信用授信额度办理保单融资业务。

基于利率、费率优惠，并配合相应的汇率管理产品，一系列业务流程的优化大大提升了客户体验，让客户实实在在体会到交通银行贸易融资产品的优势。在小范围客户见面会等形式进行交流时，通过客户口口相传，吸引了更多客户来到交通银行办理业务。

内外联动 协同合作为企业充电蓄能

自2016年以来，交通银行为2000多家制造业企业客户提供国际贸易融资服务，累计投放金额逾1300亿美元；为近40家制造业企业客户提供内保外贷服务，累计开立保函金额约66.56亿美元。

在稳固和完善现有贸易融资模式的同时，交通银行也注重新客户拓展，并发挥境内外联动协同优势，加强同业合作，为重点领域企业“走出去”提供境内外一站式金融服务支持。

年初，交通银行深圳分行根据深圳进出口海关名单，充分、全面掌握区域内客户的金融需求情况，为重点贸易融资业务客户的上游供应商和下游经销商提供适宜性产品，同时紧跟企业资金流，建立结算渠道，不断壮大基础客户群。

例如，深圳地区某上市公司，因业务发展需要为香港平台公司进行融资，分行多次上门为其制定NRA福费廷、NRA账户融资收款、账户资金归集统一划拨、跨境授信等综合业务方案，为“走出去”企业提供全贸易链项下的融资服务。

据了解，为有效发挥同业资金优势，交通银行非常注重与境内外同业的沟通和合作，坚持每年走访外资银行，探讨贸易融资合作可能性，寻求最大限度的资金保障和价格优势，从而更好满足客户需求，降低企业资金成本。目前，交通银行深圳分行已经与50家境内外外资行建立了合作关系。今年该分行与当地一批重点支持类制造业企业建立了紧密的报价合作机制，并已成功落地多笔国际证福费廷业务。

另外，依托境内外联动协同机制，交通银行加强对国家“走出去”企业跨境金融支持。例如，为某电力公司巴基斯坦胡布电站机组建设项目提供融资金额1亿美元，为某纺织机械和技术进出口公司赴越南投资建厂提供融资金额1725万美元等，多笔中长期信贷资金的支持有力促进了中国企业参与国际产能合作。

效率升级 提高跨境金融服务水平

在疫情防控常态化时期，为了更好地满足部分制造业企业在跨境业务上的金融需求，今年以来，交通银行不断丰富和完善跨境金融产品体系，打造全面、高效的境内外一体化跨境金融服务。

武汉某集成电路制造公司主要经营半导体集成电路的技术开发及集成电路相关产品的设计、研发、制造和销售等。

疫情期间，为了保障该企业跨境业务正常开展，交通银行湖北省分行开启绿色通道，累计为企业开立信用证折人民币近13亿元，办理进口项下融资折人民币近2亿元，为企业不停产不停工提供了强有力的金融支持。

在复工复产有序进行的过程中，交通银行湖北省分行还为该企业投放银团贷款10亿元，开出单笔金额近5000万欧元的进口信用证，助力企业采购核心生产设备。

据了解，目前交通银行向该企业授信品种涵盖了固定资产贷款、流动资金贷款、进口汇出款融资、进口押汇等多个业务品种，有效满足了其境外采购设备仪器及原材料的需求，助力企业研发和生产。在交通银行的协助下，该企业已部分实现产品的量产和销售，新研发并实现量产的两款产品已基本追平世界先进水平，有力推动了国产化技术的进程。 文/文玉