国务院金融委重磅发声:深化退市制度改革“零容忍”资本市场违法犯罪行为

    每日经济新闻 2020-07-12 22:36

    每经记者 张卓青    每经编辑 易启江    

    7月11日,国务院金融稳定发展委员会(以下简称金融委)召开第三十六次会议,研究全面落实对资本市场违法犯罪行为“零容忍”工作要求。

    中国政府网信息显示,会议认为,市场主体的诚信建设,事关资本市场长期健康发展。欺诈发行、财务造假等违法犯罪行为是资本市场的“毒瘤”,损害广大投资者合法权益,危及市场秩序,制约资本市场功能的有效发挥,必须坚决、果断、及时地加以纠正。

    值得一提的是,同一天,银保监会在发布的新闻发言人答记者问中发声:严禁银行保险机构违规参与场外配资,严查乱加杠杆和投机炒作行为,防止催生资产泡沫。

    A股市场近期交易火爆,银保监会称注意到了部分资金违规流入房市股市,推高资产泡沫 摄图网图 刘国梅制图

    深化退市制度改革 严查违法犯罪案件

    中国政府网信息显示,金融委此次召开的会议认为,一段时间以来,由于制度建设存在短板,资本市场违法犯罪成本较低,发生了多起恶性财务造假案件。新修订的证券法已大幅提高资本市场违法犯罪成本,监管规章制度正在不断完善,构建了立体处罚的有力框架,证监会和相关部门要进一步加强证券执法和司法工作,坚决打击、遏制资本市场违法犯罪活动,保护投资者特别是中小投资者权益,回应社会各方面期待。

    会议要求,要全面落实对资本市场违法犯罪行为“零容忍”要求,多措并举加强和改进证券执法工作,全力维护资本市场健康稳定和良好生态。一是严厉查处重大违法犯罪案件,加快调查、处罚、移送工作,依法从重从快从严惩处。二是强化民事赔偿和刑事追责力度,要加快新修订的证券法实施细则落地,对典型重大、社会影响恶劣的个案,依法及时启动“集体诉讼”。三是深化退市制度改革,进一步完善退市标准,简化退市程序,强化退市监管力度,严格执行退市制度,形成“有进有出、优胜劣汰”的市场化、常态化退出机制。四是配合立法机关加快刑法修改等工作进度,进一步完善惩戒违法犯罪行为的法律制度,提高刑罚力度。五是完善符合资本市场发展需要、有中国特色的证券执法体制机制,加强行政执法基础制度建设,统一执法标准,规范执法行为,提高执法效率,强化专门的执法力量。六是由证监会会同相关部门建立“打击资本市场违法活动协调工作小组”,形成打击资本市场违法活动合力,共同维护资本市场健康稳定。七是加强舆论引导,多渠道、多平台强化对重点案件的执法宣传,向市场传递“零容忍”的鲜明信号,充分发挥典型案件查处的警示、教育功能,推动形成崇法守信的良好市场生态和文化。

    严禁银行保险机构 违规参与场外配资

    从7月以来A股市场表现强劲,上证指数扶摇直上,涨幅达到13.36%,一度站上3400点,而创业板指上周的周涨幅更是创下了历史新高,不仅如此,两市的成交量连续多个交易日维持在万亿以上,“牛市”呼声渐起。

    市场火热之际,监管部门也注意到了其中违规违法活动的苗头。7月11日,银保监会发言人表示注意到了部分资金违规流入房市股市,推高资产泡沫。

    针对此类现象,银保监会表示将会督促引导资金“脱虚向实”,深入开展市场乱象整治“回头看”,依法严厉打击资金空转和违规套利行为。

    当前特别要强化资金流向监管,规范跨市场资金往来和业务合作,严禁银行保险机构违规参与场外配资,严查乱加杠杆和投机炒作行为,防止催生资产泡沫,确保金融资源真正流向实体经济中最需要的领域和环节。

    记者注意到,除了银保监会的表态以外,近期证监会则是直接集中曝光258家非法从事场外配资平台名单,证监会表示:“对场外配资活动,证监会将持续加大监测力度,积极调查处理,及时予以曝光,严格依法处罚;涉嫌犯罪的,移送公安机关立案查处,依法追究刑事责任。”

    与此同时,银保监会还披露了上半年我国银行保险业的运行状况:截至6月末,我国银行业境内总资产301.5万亿元,同比增长9.8%。上半年人民币贷款增加12.09万亿元,同比多增2.42万亿元。

    6月末,银行机构的不良贷款余额3.6万亿元,比年初增加4004亿元,不良贷款率2.10%,比年初上升0.08个百分点;拨备覆盖率178.1%,比年初下降4个百分点。

    保险资产总额21.7万亿元,比年初增长5.7%,保险公司综合偿付能力充足率244.6%,核心偿付能力充足率233.6%,保持在较高水平。上半年实现保费收入2.7万亿元,同比增长6.4%。

    银行保险机构主要经营和监管指标处于合理区间,但从以上数据也可以看到银行不良贷款余额和不良率的抬升,发言人表示当前面临的突出风险和挑战之一就包括不良资产上升压力加大。

    今年初以来账面不良贷款余额虽然增加不明显,但由于经济下行在金融领域反映有一定时滞,加之宏观政策短期对冲效应等,违约风险暂时被延缓暴露,预计在今后一段时期不良贷款会陆续呈现和上升。

    为了防止金融资产劣变风险加大,银保监会采取多方面措施来防范和化解风险:首先,要进一步做实资产分类。严格区分受疫情影响出现困难的企业和本身经营风险较高的企业,对于后者,严格按规定确定资产分类,符合不良标准的必须划为不良,实质承担信用风险的其他表内外资产也应执行分类标准。二要继续加大处置力度。今年不良资产处置金额要在去年基础上合理增加,降低拨备覆盖率释放的资源必须全部用于处置不良。三要拓宽不良资产处置渠道。综合使用核销、清收、批量转让、债转股等手段,做到应核尽核,应处尽处。试点开展不良资产批量处置,总结经验后逐步推广。

    受疫情冲击影响,实体经济运行遇到一定困难,银行也需要留存一定的资本来抵御风险,银保监会发言人表示,坚持内源和外源相结合的方式补充资本。鼓励银行增加利润留存,做实资本积累。

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