贵州银行营收增速创近三年新高 关联方存款余额锐减

日前，贵州银行（06199，HK）发布了2019年业绩公告。这也是该行于2019年12月30日在香港联交所鸣锣上市后交出的首份年度“成绩单”。

财报显示，2019年，贵州银行业绩延续了增长势头，全年完成营业收入107.06亿元，同比增长22.08%，创下近三年来最大增幅；实现净利润35.64亿元，同比增长23.89%。2019年，该行拟以总股本7%分配现金股利，股利总额10.21亿元（含税）。

截至2019年末，贵州银行存、贷款规模分别同比增长18.26%、28.35%，资产总额升至4093.89亿元。《每日经济新闻》记者注意到，2019年，该行关联交易额大幅下降，仅主要股东存、贷余额分别由2018年末的134.36亿元、10.99亿元降至2019年末的11.78亿元、5.01亿元，降幅分别为91.23%、54.41%。

此外，在发布2019年业绩公告的同时，贵州银行还发布了关于建议委任非执行董事的公告。在包括其第一大股东贵州省财政厅、第二大股东中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司（以下简称茅台集团）等在内的五位股东提名下，贵州银行将迎来五位新任非执行董事。

对于关联交易额下降、董事会成员变动等问题，《每日经济新闻》记者于3月30日联系了贵州银行有关方面，并短信发送了采访请求和具体问题，但截至发稿，未获得对方回复。

营收净利均两位数增长

业绩公告显示，2019年，贵州银行完成营业收入107.06亿元，同比增长22.08%；实现净利润35.64亿元，同比增长23.89%。

对比来看，贵州银行营业收入同比多增逾20个百分点，创下近三年来的最大增幅。2017年、2018年，该行营业收入分别为86.25亿元、87.70亿元，增幅分别为6.90%、1.67%。

从营收构成看，2019年，贵州银行超过七成营收由公司业务贡献，约一成营收由零售业务贡献。全年公司业务、零售业务收入分别为80.06亿元、11.07亿元，较上年同期分别增长12.85%、31.24%。

此外，贵州银行的营业收入主要来源于利息收入。2019年，该行利息净收入为98.71亿元，同比增长18.55%，占营业收入的92.20%。

值得一提的是，虽然手续费及佣金净收入在贵州银行的总营收中占比较小，不足1%，但去年增长明显。2018年，该行手续费及佣金净收入只有2130万元，2019年则增长至9464万元，增幅达344.32%。

其他监管指标方面，该行不良贷款率近年来持续下降，截至2019年末，贵州银行不良贷款率为1.18%，较年初下降0.18个百分点；拨备覆盖率324.95%，较年初上升81.23个百分点。

2019年12月30日，贵州银行在香港联交所主板正式挂牌，发行22亿股H股，募集资金总额54.56亿港元，总股本增至145.88亿股。得益于港股上市带来的资本金补充，该行2019年资本充足率也升至近年来高点，期末资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为14.45%、12.30%、12.30%，分别较上年末增加1.62个百分点、1.68个百分点、1.68个百分点。

向主要股东吸收存款降九成

作为贵州省唯一一家省级城商行，贵州银行总部位于贵阳市，与茅台集团关系密切。

截至2019年末，贵州银行主要股东共有六家，分别为贵州省财政厅（持股13.15%）、茅台集团（持股12.00%）、贵安新区开发投资有限公司（持股7.20%）（以下简称贵安开发）、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司（持股4.93%）、深圳高速公路股份有限公司（持股2.92%）、贵州高速公路集团有限公司（持股2.06%）（以下简称贵州高速）。

值得一提的是，据2019年业绩公告中相关数据，贵州银行2019年的关联交易额明显减少。截至2019年末，该行向主要股东吸收存款余额11.78亿元，较2018年末的134.36亿元减少122.58亿元，降幅达91.23%；发放贷款及垫资余额5.01亿元，较2018年末的10.99亿元下降54.41%。

与此同时，贵州银行与其他关联方的交易量也在缩减。其中，存款余额由2018年末的10.74亿元降至2019年末6.81亿元，降幅36.54%；发放垫资及贷款余额则由2018年末的26.54亿元降至2019年末0.91亿元，降幅达96.58%。

截至2019年末，贵州银行资产总额突破4000亿元，达4093.89亿元，同比增长19.98%。客户存款2602.66亿元，同比增长18.26%；发放贷款和垫资总额1798.68亿元，同比增长28.35%。

存款方面，截至2019年末，贵州银行个人存款余额为816.18亿元，较年初新增187.82亿元，增幅达29.89%。此外，该行在报告中称，公司业务方面，加强与贵州省及各地市州政府的合作，加大对战略客户的营销推动，2019年末对公存款余额达1549.46亿元。

从整体比例上看，在客户存款中，该行公司存款占比有着较为明显的下降，从2018年末67.44%，降至2019年末59.53%，减少近8个百分点。

同时，贵州银行还发布了关于建议委任非执行董事的公告。3月16日，因工作安排，有两位非执行董事向贵州银行提交了辞任报告。两位非执行董事辞任后，贵州银行董事会迅速开启了“补位”行动。3月26日，贵州银行公告，根据该行董事提名政策，股东贵州省财政厅、茅台集团、贵安开发、贵州水投水务分别提名陈景德、汪智明、石显银、赵勇及钟学良担任该行非执行董事。