因违反反洗钱法 开联通、银盈通合计被罚没4114.03万元

随着央行对支付机构的监管加码，第三方支付机构行业不合规行为面临肃清。近日，央行营业管理部（北京）公布了对两家支付机构的罚单。其中，开联通支付服务有限公司（以下简称为“开联通”）因存在违反反洗钱法等多项违规行为，被央行营业管理部（北京）合计罚没2324.27万元；同日被罚的还有银盈通支付有限公司（以下简称为“银盈通”），银盈通因存在多项违反反洗钱行为，被合计罚没1789.76万元。两家支付机构合计被罚没4114.03万元。

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开联通被罚没2324.27万元

近日，央行营业管理部（北京）公布了一则行政处罚信息。行政处罚单显示，开联通未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定罚款260万元；未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规定履行客户身份资料和交易记录保存义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定罚款39万元；违反《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款等规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项的规定罚款550万元；未按《中华人民共和国反洗钱法》第二十条等规定报送可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项的规定罚款95万元。合计罚款944万元。

此外，根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条，《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令[2010]第2号）第四十二条第一项、第四项，第四十三条第三项、第七项等规定，央行营业管理部（北京）对开联通给予警告，没收违法所得399.64万元，并处罚款980.64万元，罚没合计1380.27万元。

开联通的违法行为类型为：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告，以及违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定。

资料显示，开联通成立于2010年11月，2011年获得《支付业务许可证》，主要业务包括：预付卡发行与受理、互联网支付、跨境人民币支付业务许可。

银盈通也于同日被重罚

除了开联通，此次一并被罚的还有银盈通。

罚单显示，银盈通未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定罚款221万元；未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规定履行客户身份资料和交易记录保存义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定罚款50万元。合计罚款271万元。

此外，根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条，《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令﹝2010）第2号）第四十二条第一项、第四项，第四十三条第二项、第三项、第七项的规定，央行营业管理部（北京）对银盈通支付有限公司给予警告，没收违法所得606.93万元，并处罚款911.83万元，罚没合计1518.76万元。

资料显示，银盈通成立于2005年，于2013年1月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，2013年9月成为国家外汇管理局批准的国内首批跨境电子商务外汇支付业务17家试点机构之一。央行的官网显示，银盈通的业务类型为：预付卡发行与受理（仅限北京市、山西省、云南省、贵州省）、互联网支付（全国）。

启信宝资料显示，银盈通共有两位股东，分别为银商通电子商务有限公司、自然人陈忠，持股比例分别为97%、3%。此外，银盈通还持有一家新能源公司“光立方新能源有限公司”95%的股权。

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