在经历前两个交易日跌宕起伏的心情后，今日银行股全线反攻撑市。三季度，平安银行在获证金增持的同时，持有机构数却“缩水”了8成，缘何有此巨大反差？机构又怎么看？
截至收盘，上证指数报2603.3点，涨0.33%；深证成指报7545.11点，跌0.39%，两市合计成交额2971.45亿元；创业板指报1284.1点，跌0.62%。盘面上，行业板块普遍飘红，其中银行板块以3.2%的涨幅领涨，券商、保险板块次之。
在四大行的建设银行首三季业绩放榜之际，平安银行成为率先发布三季报的股份制商业银行。在三季报中，平安银行在零售转型持续深入、资产质量持续向好、获证金和外资增持之际，持有机构数却“缩水”了81.2%。在此之际，机构是怎么看的？
10月23日晚间，平安银行披露了三季报。2018年1-9月，平安银行实现营业收入866.64亿元，同比增长8.6%；净利润204.56亿元，同比增长6.8%。期间净息差2.29%，比1-6月上升3个基点；非利息净收入321.35亿元，同比增长32.0%。
截至9月末，该行资产总额3.35万亿元，较上年末增长3.2%；吸收存款余额2.13万亿元，较上年末增幅6.7%；发放贷款和垫款总额（含贴现）1.92万亿元，较上年末增幅12.8%。其中个人贷款占比较上年末提升6.5个百分点至56.3%。
华尔街见闻留意到，在平安信托“一流财富团队”签到平安银行之际，平安银行自身的零售业务规模与效益亦在持续增长，私行客户和财富客户在不断增多。
截至9月末，平安银行管理零售客户资产（AUM）1.313万亿元，较上年末增长20.8%；零售客户数8025.34万户，较上年末增长14.8%。其中财富客户55.04万户，较上年末增长20.6%；私行客户2.63万户，较上年末增长11.9%。个人存款余额4207.44亿元，较上年末增长23.4%；个人贷款余额1.082万亿元，较上年末增长27.4%。
此外，该行零售业务不良率稳中有降，个人贷款不良率1.05%，较上年末下降0.13个百分点。该行零售资产质量亦保持良好。
据同花顺iFinD数据统计显示，截至9月30日，共有63家机构持有平安银行，合共持有14.88亿股，持股市值达164.4亿元。当中不乏长线持有机构，如中国证券金融股份有限公司、香港中央结算有限公司、中央汇金资产管理有限责任公司，以及易方达、融通基金、银华基金等公募。
值得一提的是，证金公司三季度小幅增持平安银行398.53万股。这也是证金公司连续第二个季度增持平安银行，在中报时，证金曾增持5942.03万股。证金的逐步加仓，表明了对平安银行看好的态度。而汇金则继续持有该行2.16亿股，未进行仓位调整。
而代表外资意愿的香港中央结算公司（深股通）在三季度增持了1237.72万股，成为三季度增持平安银行最多股数的机构。增持后，合共持有该行3.56亿股，占流通A股比例达2.07%。
此外，新华基金、银华基金、易方达基金和中欧基金等基金公司旗下的37只基金在三季度合共增持平安银行2895万股，占A股流通比例为0.5%。
华尔街见闻留意到，从目前已公布的数据来看，持有平安银行的机构数从二季度末的335家下滑至63家，环比“缩水”了81.2%。但是，持仓比例仅从9.83%下滑至8.67%，表明在三季度退出的机构的规模偏小。
来源：同花顺iFinD
值得注意的是，平安银行股价自7月初至今一直反复上涨，从7月6日最低点8.31元来算，到9月最后一个交易日（9月28日），涨幅高达32.97%。这在一定程度上表明，在三季度选择退出的机构，是在潜伏该股较长时间后选择获利了结。
华尔街见闻了解到，在银行股强势上攻之际，多级券商给予了平安银行“买入”、“增持”和“推荐”评级。
天风证券发表研报指出，平安银行将明显受益于市场利率下降，但由于不良仍在加速出清，将其2018-2019年盈利增速预测由9.5%-1.8%略微下调至7.4%-9.9%。公司金融科技实力强大，且依托平安集团流量入口，零售转型前景广阔。维持1.3倍18PB目标估值，对应目标价16.63元/股，维持“买入”评级。
无独有偶。“公司作为零售转型的排头兵享受估值溢价，我们上调2018年目标PB至1.0-1.1倍，目标价由11.76-13.07元上调至13.07-14.38元。维持买入评级。”华泰证券在研报中表示。
国泰君安在研报中表示，平安银行2018年前三季度净利润同比增加6.8%，符合市场预期。息差持续向上，不良有序出清，基本面逐季改善。维持目标价15.37元，“增持”评级。
此外，申万宏源研究、广发证券研究维持其“买入”评级。西南证券则首次覆盖给予“买入”评级。中金公司、华创证券维持其“推荐”评级。
兴业证券研报则指出，随着平安银行资产质量好转，后续业绩弹性仍有提升潜力，维持对公司的“审慎增持”评级。
（华尔街见闻 张雨娜）
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