券商业掀智能投顾大浪潮，布局有三大驱动因素

每经记者 刘海军 每经编辑 吴永久

近几年来，人工智能在金融行业的应用越来越多的被人提起，在智能投顾这块，就更是引得众多公司争相涌入。

各种创业公司、银行机构、BAT等互联网巨头陆续入局，而作为传统金融机构，证券公司也在智能投顾的大浪潮下进行了各种形式和战略上尝试，做了大量的投入， 智能化俨然成为券商APP的一波热潮。

券商智能化浪潮正盛

此前AlphaGo横扫棋坛的表现掀起了人们在人工智能领域上的关注热潮，而其中投资顾问与人工智能结合的产物——智能投顾更是受到广泛关注。

传统意义上，投资顾问指专门从事提供投资建议而获得薪酬的人士，而智能投资顾问 ，则指利用云计算、智能算法、机器学习等技术，将现代资产组合理论应用到模型中，结合投资者个人财务状况、风险偏好和收益目标，为投资者提供最佳投资组合。

近几年各类机构如招商、浦发等银行、广发、华泰等券商、还有京东等互联网机构纷纷入局智能投顾，智能投顾仿佛已经走上康庄大道。在此大背景之下，券商也正在对这一领域进行了加码。

2016年6月21日，业内首款智能投顾产品广发证券贝塔牛上线，当时广发称，广大中小投资者难以得到专业的投资咨询服务，为进一步提高公司投资咨询服务能力，让更多的投资者享受到专业的投资顾问服务，广发证券了推出“广发证券机器人投顾（贝塔牛）”。

随后，各大券商先后上线了自己的智能投顾应用，券商智能化潮流就此开启，华泰证券涨乐财富通、国泰君安君弘、海通证券e海通财、中泰证券中泰齐富通等券商智能投顾应用纷纷推出。

而进入今年9月份时，券商智能化浪潮达到了顶峰，据统计，光在9月，就有8家券商推出了智能投顾，如华林证券、平安证券等。

布局智能投顾有三个驱动因素

“目前券商布局智能投顾主要有三方面驱动因素：首先是为了适应新生代在线投资理财需求。研究报告显示，A股新增客户主力年龄是20-40岁，在新增客户中占比54.85%。80后、90后正在成为社会财富的主要承载者，这部分人群更加倾向于线上理财方式。其次、机器人投顾服务有利于提升客户粘性，有效降低运营成本。第三这也是在佣金下滑背景下探索，整个行业谋求变局的一个突破口。例如我们的贝塔牛配置则是我们的重心，期望引导客户的资产配置理念，在以资产配置为核心的商业模式中寻求突破。” 广发证券相关负责人在接受《每日经济新闻》记者采访时表示。

而在国内券商分支机构中，国信证券泰然九路分公司是对智能投顾布局较早的机构之一。

“在目前市场环境下，国内券商本身具有经营牌照齐全、可配置资产种类数量较多及股票投资群体交易较活跃等天然优势，相对来说是适合智能投顾生长发展的土壤。结合当下AlphaGo等人工智能、金融工程技术的蓬勃发展，不断增长的居民财富规模以及资本市场持续深化改革，对我国智能投顾行业的发展都起到了推波助澜的作用；同时，市场上多家优秀的独立智投公司，业务模式由2C转向2B，在一定程度上也在帮助和激励传统券商进行互联网转型。因此，目前，泰九智投是利用大数据及金融工程建模的方法对客户进行股票资产配置建议，在这方面，优质策略研发与筛选尤为重要。泰九积极与第三方科研机构合作，开展高校量化比赛等多种形式，为泰九智投储备人才和优秀的策略。”国信泰九分公司负责人对《每日经济新闻》记者表示。