总交易额近71亿 e速贷涉嫌非法吸存被查

◎每经记者 邓莉苹

近日，开业近6年的P2P平台e速贷（运营主体为广东汇融投资股份公司）被警方调查的消息不胫而走，引起行业广泛关注。

5月20日，e速贷发布消息称，正在接受相关方面的例行常规检查。而根据当地警方当日晚间发布的消息，该公司是由于涉嫌非法吸收公众存款被调查，且该公司总部、营业部相关责任人、工作人员已被警方依法带回审查。5月21日，e速贷在官方微信上发布消息称，截至当日凌晨，公司各部门大部分员工已陆续回到家中。

值得注意的是，此前一份名为《互联网金融风险专项整治工作实施方案》的文件在互联网金融圈子里广泛流传，文件显示，监管层已经列出了互联网金融清理整顿的时间表。虽然文件内容尚未得到权威方面证实，但有业内人士向《每日经济新闻》记者表示，“各地已经陆续在执行了”。此外，面对不断爆发的风险事件，已经有一些平台主动选择停业清算。

平台总交易额近71亿

5月20日午间，e速贷可能被警方调查的消息就已经开始在网上流传。当日下午，e速贷官方发布公告确认了被调查一事，并称是“例行常规检查”。公告显示，“5月20日上午，惠州金融相关监管部门到访e速贷集团总部例行常规检查，和集团高层领导及部分员工进行了深入调查和交流，目前配合调查工作正在进行中，调查工作一结束我们会给大家一个正式公开的说明。”

5月20日晚间，广东省惠州市公安局惠城区分局官方微博“平安鹅城”发布消息称，当日“查处了一宗涉嫌网上非法吸收公众存款案件，涉案公司名称为广东汇融投资股份公司（旗下的网贷平台e速贷），目前惠城警方已将该公司总部、营业部的有关责任人、工作人员依法带回审查，现案件正在进一步审理之中。”

成立已经快6年的P2P平台e速贷是行业里面比较“老”的平台。

公开资料显示，e速贷创立于2010年9月，注册资金9250万元，此前还在上海股权托管交易中心股权报价系统（Q板）挂牌上市。根据e速贷发布的4月份运营报告，该公司当月借款总额约2.58亿元，当月营业收入约450万元，而其成立以来总交易额近71亿元。

值得注意的是，e速贷被查消息传出之后，其官方网站曾经在一段时间内无法打开，不过目前已经恢复。根据其官网的发标公告，平台在5月21日零时之后陆续有标开始发放，均为资产标或债权转让标，除了极个别标有人投以外，绝大部分标的投资进度为零。

5月21日，e速贷发布进展信息称，“截至到今日凌晨，我司各部门大部分员工已陆续回到家中……由于目前我司在配合调查中，所以网站的运营暂时停止，具体情况请留意我司官方渠道通知。”

部分平台主动停业清算

值得注意的是，在此之前，广东地区因涉嫌非法吸收存款而被查的“老”平台不止e速贷一家。去年9月，融金所也因涉嫌非法吸收公众存款而被警方调查，不过之后平台恢复了运营。

当时就有互联网金融业内人士向《每日经济新闻》记者表示，这说明监管层对互联网金融的风控态度有了变化，以前是出现跑路或者兑付危机之类的明显问题时，监管层才会启动调查，现在已经由事后查处变为事前介入调查。彼时，业内预期今后监管层可能会对网贷行业进行全面排查。

实际上，由于互联网金融行业不断爆发的问题和风险，相关部门对互联网金融的整治工作已在逐步展开。比如，此前已经有多地暂停了带有“投资”“理财”“P2P”等字样平台的注册，对互联网金融的广告也开展了排查。

此外，近日有多个消息来源称，互联网金融专项整治小组已经成立，要求各地政府部门对互联网金融进行摸底排查、清理和整顿。

具体来看，5月15日前各地应向领导小组报备整顿方案；7月底前，摸底排查并完善清理整顿方案；11月底前，清理整顿并督查评估；2017年1月底前，验收总结；2017年3月底前，形成总体报告和建立健全互联网金融监管长效机制建议。

虽然上述消息目前尚未获得权威方面证实。但一位互联网金融第三方人士对《每日经济新闻》记者表示，“各地已经陆续在执行了，这对行业来说是一个深度的调整。”

合法合规成为今年P2P行业的关键词，而银行资金存管，则成为网贷行业的最大合规目标之一。

据网贷之家不完全统计，截至2016年5月13日，至少有24家银行布局资金存管业务，超过82家P2P平台与银行签订了资金存管协议（不含前期谈判、协议签订中）。

其中，正式完成银行存/托管系统对接的P2P平台约18家，包括积木盒子（民生银行）、人人贷（民生银行）、爱钱帮（徽商银行）、德众金融（徽商银行）、口贷网（农业银行）、银豆网（江西银行）等。此次涉嫌非法吸收存款的e速贷，其托管机构为广东南粤银行。

此外，也有不少中小平台因为无法承受经营压力及政策上的要求，主动选择了停业清算。网贷之家《4月P2P网贷行业月报》数据显示，4月停业及问题平台数量为75家，其中停业类型的平台数量占比高达41.33%。

值得一提的是，此前有多家P2P平台负责人表示，今年是互联网金融的整治年，监管层在进行整顿，今年平台的主要工作是关注合规。业内人士普遍认为，在监管逐渐严厉以及市场竞争加大的形势下，很可能会有一大批平台退出市场。但是在监管整肃之后，存活下来的平台也将迎来新的发展机会。