法巴银行接近与美方和解 或被重罚90亿美元

每经记者 杨可瞻

最近闹得沸沸扬扬的法国巴黎银行（BNP）洗钱一事可能接近尾声，据《华尔街日报》援引知情人士称，法巴和美国检方已接近达成和解，该行将支付80~90亿美元罚金并接受其他处罚。

据《华尔街日报》报道，有知情人士透露，法国巴黎银行与美国检方在最近几天达成了和解协议的基本条款，该行承认合谋违反《国际紧急经济权力法案》的一项刑事指控，将支付80~90亿美元的罚款，另外该行可能在未来数月被临时禁止从事美元相关业务。

知情人士表示，调查人员收集到的一些信息反映在过去逾5年时间里，法国巴黎银行如何利用海外的地区性银行为与苏丹有关联的企业和政府机构转移资金，当时苏丹正出现被美国和其他一些国家指称的种族屠杀。

当然，法国巴黎银行的损失还不只是罚款这么简单。知情人士透露，根据协议，由于纽约州金融服务部要求处罚涉事个人，因此法巴计划宣布辞退30多位银行员工。

据《华尔街日报》报道，法巴可能会在7月初承认相关指控，而达成和解的复杂性可能会使该时点进一步拖延；还有一种可能，即双方最终都不会达成协议，这种情况下美国将不得不考虑是否对该行提起刑事指控。

那么，80~90亿美元对于法巴银行到底是一个什么概念呢？来自彭博汇编的资料显示，在截至去年底的2013财年，该行净收入为584亿美元，净利润61亿美元，这意味着如果最终罚金达到90亿美元，则相当于法巴去年收入的15%，净利润的约1.5倍。

截至记者发稿时，在巴黎上市的法巴银行下跌0.6%至50.83欧元，今年以来累计下跌7.6%，跌幅超过全球最大的15家银行平均跌幅。

事实上，法巴银行很可能成为今年遭遇美国监管当局处罚的第二家欧洲大型银行。今年5月，瑞士信贷承认该行帮助美国人避税，将支付26亿美元罚金,由此成为了10年来首家在美国对刑事指控认罪的全球性银行。

该处罚当时对瑞信资本水平产生重大影响，据彭博报道，根据巴塞尔协议III的规定，26亿美元罚款将令瑞信的普通股比率从3月末的10%降至9.3%，该比率在彭博行业追踪的全球16个投资银行中位列最末。

《每日经济新闻》记者留意到，自从5月22日瑞士信贷承认帮助美国人避税后，其美国市场的股价累计上涨仅2%，落后同期标普500指数涨幅的3.8%，今年以来该股累计下跌3.5%。