网金宝跑路P2P平台诈骗增多将引严厉监管

每经记者 朱丹丹 发自北京

6月7日，《每日经济新闻》记者获悉，北京P2P平台网金宝疑似跑路。多名投资人爆料称，网站从4日开始就不能打开，他们已经向警方报案。

此外，网金宝还存在资料虚假问题。首先，其公布的办公地址为北京市朝阳区朝阳北路199号摩码大厦2203-2205，而实际上摩码大厦只有20层，根本没有2203-2205房间。其次，网金宝对外合作的担保公司已经发布声明，称与网金宝没有任何关系，更没有任何合作。

值得注意的是，这是北京首家跑路的P2P平台。“作为北京第一起跑路事件，已经引起高度重视，北京市相关部门下一步计划对北京的P2P、民间借贷进行排查。”翼龙贷董事长王思聪透露。

今年以来，出现了第二波P2P平台倒闭潮，与去年10月份那波多为资金链断裂引发平台倒闭不同的是，今年带有诈骗性质的平台明显增多。多位业内人士指出，这反映了投资人风控教育的缺乏，P2P行业准入门槛也亟须明确。类似事件的出现，可能让正在制定的监管细则会更加严厉。

平台号称与央行合作

“旺旺贷”欺诈投资者事件，引发了百度推广大规模清理网贷平台。但跑路事件并未因此停止，网贷之家监测数据显示，2014年5月仍有7家平台跑路或关闭。

近日有投资人爆料，北京的P2P平台网金宝的网站从4日开始就不能打开。“4日晚10点左右，我登录‘网金宝’网站时发现已打不开，通过网络发现很多和我一样的受害者，这时我知道自己被骗了。”一名贵州的投资者李先生（化名）告诉《每日经济新闻》记者。

李先生说，自己是2014年5月11日上网浏览网页时，通过搜索了解到一款叫做“网金宝”的理财产品，后分别于2014年5月12日在平台网站通过网银购买了15000元、5月16日购买了10000元、5月28日购买了10000元，共计3次，累计金额35000元，交易显示是通过网银在线完成的。

另一名投资者则称，购买产品之时，网金宝的相关人员一直强调平台很安全，称所有的项目都由担保公司进行全额本息担保等，收益和本金都是由平台垫付，项目尽量公开化和透明化。

记者根据部分网友保存的网金宝网站资料发现，该平台一直打着与央行合作的旗号，其页面赫然写着 “央行监管 风控典范——首家互联网投资试行单位；资金安全、业内第一、银行同级”等，且称“平台所有项目的还款记录将作为中国人民银行征信中心的数据来源，同时所有投资用户的资金均会由中国人民银行北京支行全权监管”。

更为引人注意的，该平台介绍资料显示，“2014年2月27日，网金宝平台与中国人民银行（央行）正式签署了战略合作”，并配有签署协议之时的图片，但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。

担保公司：与网金宝无合作

此外，李先生还指出，根据百度快照显示，截至5月5日，网金宝累计成交金额达2.6亿多元；不过，目前统计的投资人数为100多人，资金总计是500多万元。

除了跑路，网金宝还存在公司地址及合作担保公司虚假问题。网金宝网站资料介绍，其对外合作担保公司为湖北中州投资担保有限公司，而该担保公司已经发布声明，称与网金宝没有任何关系，更没有任何合作，并称已经向有关部门进行举报。

“根据百度快照显示，网金宝的公司地址为北京市朝阳区朝阳北路199号摩码大厦2203-2205，但网贷之家工作人员实地查看后发现该大厦并没有22楼，最高20楼。”网贷之家的相关人士亦指出。

面对跑路，李先生表示已经报警，警方已经立案。对此，大成律师事务所律师肖飒指出，各地经侦在办理涉众型案件时，通常的做法是各个击破，让各地受害人在自己所在地辖区报案。这样就容易造成案件在各地数额都很小，重视程度不够等情况。还是应该集中到平台经营地经侦，便于案件的顺利侦破。

北京P2P或面临排查

“作为业内人士，以前从未听说过这个平台。目前从报道的信息看，（平台）全部是假消息，说明一开始就是诈骗，这样不知名的平台，投资人都能发掘出来并进行交易，说明需要进行投资人教育。目前这个行业没有门槛，直接涉及钱的行业，不监管不行，期待政府早日监管，这样才有利于行业长期健康发展。”合力贷创始人刘丰指出。

王思聪亦告诉 《每日经济新闻》记者，6月8日上午，北京市相关部门已经找几家平台和律师讨论这件事情。会上商讨，下一步可能将联合对北京地区P2P平台和民间借贷进行排查。他还进一步指出，目前银监会正在制定相关的细则，不久可能就会发布。除了一直强调严守“四条红线”之外，他感觉银监会会更加严厉。

其实，今年的“跑路事件”已引起监管层的高度重视。5月22日，银监会召集国内知名P2P平台负责人召开座谈会，就行业准入门槛、投资者保护、资金监管等问题征询意见。5月25日，包括银监会、央行在内的监管机构再次召集P2P机构，进行行业情况摸底。

“在观察中逐步规范，还是由央行负责互联网金融的总的规则制定。央行下设互联网金融协会，条法司正对行业监管细则进行研究，央行将出台总体政策对互联网金融进行导向规范。互联网金融协会已经报民政部审批，很快将成立。而成立行业协会进行自律管理是监管步骤的第一步，随后协会将牵头行业的指导意见。”中国人民银行金融研究局金融市场研究处处长庾力近日在第四届支付创新大会上明确表示。