国务院法制办就银行业高管任职管理办法征求意见

（每经网8月31日讯）王雅洁 每经记者 胡健 发自北京

8月30日，中国银监会通过国务院法制办，就《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）向社会公开征求意见。

银监会有关负责人在接受媒体采访时指出，《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》（以下简称《管理办法》）已颁布执行12年之久。但随着我国金融体制改革的不断深化，法规环境、监管机构设置和商业银行公司治理等领域的深刻变革，该办法越来越难以满足银行业监管工作和银行经营的实际需要。尤其是2003年银监会成立后，随着《中华人民共和国银行业监督管理法》的正式颁布，原有的法规制度与新的监管实践不相适应，部分重要法规的修订更新成为亟待解决的问题。

记者通过对比《管理办法》和《办法》发现，在任职资格终止方面，现行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》只规定了取消任职资格的部分情形，但未规定其他终止情形。  

根据《行政许可法》的相关规定，除了根据情节轻重规定了取消任职资格的情形外，《办法》新增了任职资格撤销、失效等终止形式。撤销是按照《行政许可法》有关规定，对于“一开始就批错了”的情形，根据利害关系人请求或职权撤销错误行政许可的行为。失效是指董事（理事）及高级管理人员本身情况发生客观变化，变化原因既不属于因违法违规行为被监管机构取消任职资格，也不属于监管机构因自身原因批错而被撤销许可的情况，而是由于其他原因需要被终止任职资格的情况。

除了新增任职资格撤销、失效等终止形式，《办法》还新增了金融机构董事（理事）、高级管理人员能够酌情从轻、减轻或免除处罚的情形：经尽职检查和责任认定，有充分证据表明，该董事（理事）、高级管理人员勤勉尽职的；该董事（理事）、高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的；对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的；因执行上级制度、决定或者明文指令，造成损失或不良后果的，执行上级机构违法决定的除外等。