专家：中国银行业反洗钱成效突出

每经记者 杨可瞻 实习记者 罗慧

继汇丰银行被爆出帮助墨西哥毒贩洗钱之后，渣打银行又跌倒在洗钱这一问题上。令人生疑的是，为何英国的银行频发洗钱事件，这究竟是偶然还是美国的刻意针对呢？对此，中国农业银行首席经济学家向松祚向《每日经济新闻》的记者表示，“首先汇丰及渣打等英国银行在洗钱的问题上可能确实存在过失，但也有英美两国金融力量争夺资源的因素，不排除美国以此打压英国银行在国际上的声望。”

尽管从二十世纪90年代开始，各国陆续出台了反洗钱的相关法律，但至今，反洗钱仍是令全世界金融机构较头疼的问题。在反洗钱方面，中国国内银行又做得如何？面对知名大型金融机构一个个遭遇调查，欲登上世界舞台的中国银行业又有何可以借鉴的呢？

在采访中，向松祚对国内银行反洗钱的能力给予了非常肯定的评价，同时也指出，国内银行要走出国门登上世界舞台，还有很多地方需要借鉴和完善。首先是信息网络的建设，要运用高科技手段对信息有一个全面的了解监控及处理；其次，要加强与其他部门的沟通合作，比如公安部门、国家安全部门等等，只有与这些部门有深入的合作，才能及时了解到潜在的风险；然后是人才的训练和培养，相比银行其他部门的工作，反洗钱工作具有很强的特殊性，要求工作人员具备较高的综合素质，不仅要有一定金融知识，法律知识，还要有一定的侦查能力，等等。最后是银行的内控程序的设置，让洗钱行为在银行内部程序上被发现被拦截，这一点很重要。

对于监管部门的角色和立场，向松祚表示，反洗钱是一个系统工程，不可能仅靠银行或监管机构一方来完成，而对于银行的监管部门来说，不太可能从日常的监管工作中发现问题，因此需要更多的部门和机构参与合作才能遏止洗钱行为的发生。

另外，一位不愿透露姓名的加拿大某大型银行高管表示，在中国的银行受中国人民银行的监管，严格执行反洗钱的相关条例，成效较好，但对于渣打银行洗钱一事，作为同业人士，不方便进行更多的评价。