国际银行洗钱丑闻频出

每经实习记者 钟舒

“（这是）一家流氓机构（rogueinstitute）”——8月6日，在一份长达27页的声明文件中，纽约最高金融监管机构对英国渣打银行纽约分行做出了上述指控。

纽约州金融服务局在文件中披露，渣打纽约分行涉嫌在2001年至2010年期间与伊朗政府 “合谋（scheme）”隐瞒约6万笔为伊朗客户进行的非法转账交易，总金额高达2500亿美元，已触犯美国反洗钱相关法律。该重磅丑闻甫一曝光，渣打伦敦、香港股价双双急泻。其中，渣打在港交所股票一度暴跌逾20%。

事实上，渣打银行已是两个月来第二家因资金转移控制措施出现问题，遭到美国监管机构严厉批评的英国银行。

7月，美国参议院下属的常设调查委员会公布的一份报告指控汇丰银行(HSBC)违反美国反洗钱法，涉嫌与恐怖组织、贩毒集团等有业务往来，非法交易约2.5万笔，涉及金额达160亿美元。

值得一提的是，该份调查报告指出，汇丰银行通过直接拨付（coverpayment）这一透明度低的电汇方式与被美国列入“黑名单”的国家进行交易往来。由于在这种电汇方式下，只指示划拨，不提供详情，所以汇丰美国收到的文件中均未出现黑名单国家的敏感词汇，从而成功躲开了内部审查。

记者注意到，在刚刚曝光的渣打涉嫌洗钱案中，纽约金融监管部门指控渣打通过 “电汇代码消除(wirestripping)”这一方法，即在资金转移中消除识别伊朗客户的代码，来有意绕开美国的制裁措施。

汇丰、渣打一前一后撞上枪眼，尽管看起来有些巧合，但仔细梳理两起案件的脉络就会发现，这背后反映出美国银行监管层对影子金钱在国际银行间“流窜”的担忧。

2012年1月初，就在美国参议院刚刚成立针对汇丰洗钱的专家调查小组时，路透评论员CarrickMollenkamp等人共同撰文，称对汇丰银行的调查“是美国长期努力遏制全球银行系统影子金钱流动的最新行动”——美国官员正在持续调查全球银行如何代表某些被指控支持恐怖主义、腐败官员、贩毒团伙和犯罪分子的国家进行（暗藏的）金融交易。

正是在这种监管背景下，越来越多的国际大银行被指控洗钱并受到监管机构审议。据路透报道，从2009到2010年，巴克莱银行、劳埃德银行和瑞士信贷被美方没收资金12亿美元，因美国监管机构发现它们帮助受制裁的国家逃避美国法律。