廖岷：银行合规建设重在实质

每经记者 裴文斐 发自上海

昨日，在第七届银行业合规年会上，上海银监局局长廖岷着重指出，合规建设必须重在推动实质上的合规，而非流于形式。

他强调，银行风险监管和风险管理的好坏，不在于制定和公布多少新的监管或者管理的标准，而在于这些标准能否真正不折不扣地得以贯彻和执行。

“如果我们都只追求实质上的合规，实际上就不应该出现太多的监管套利行为。”廖岷说道，“本次全球金融危机，其中一个重要的根源就是，监管者允许了很多在管理上被认为是较为优良的金融机构，通过复杂的内部风险评估和计量模型，实现了形式上的符合审慎资本监管要求。”

“但这实质上属于监管套利，在风险资本的计量和计提上出现了比较大的差异，进一步放宽了机构杠杆率，形成了系统性风险的微观条件。”廖岷说道。

此外，廖岷指出，部分机构法规学习意识淡漠，也是造成危机爆发的潜在因素。

“那些未能及时根据监管新规，完善内部管理流程和规定的机构，就暴露出了意识淡薄的问题，等出了问题之后才发现自己在合规管理上有重大的缺陷。”廖岷说道。

“还有一些机构，对于我们的监管规定和要求，传达力度从顶层到基层衰减，最后往往只有领导重视。其实，合规风险是银行依法经营最重要的环节之一。”廖岷最后在大会上提倡，“除建立合规管理部门和完善管理体系之外，合规应该是被时刻铭记的法制精神。”