内地苦主赴港维权 金管局调查“富豪杀手”

每经记者  胡俊华  发自上海

        香港金管局近来烦心事不断：香港雷曼“苦主”矛盾才下眉头，内地KODA“苦主”纠纷又上心头。

        内地“香港私人银行受害者联盟”6名代表上周五专程从北京、上海和广州等地奔赴香港，向香港金融主管单位香港金管局投诉，指多家香港大银行涉嫌欺诈销售，误导他们购买KODA，致该“联盟”10余人损失超过10亿元。

        昨日，香港金管局知情人士向《每日经济新闻》证实了这一消息，并称金管局将尽快在3个月内评核有关投诉个案，以确定有无证据支持进一步立案调查。

“富豪杀手”引致巨亏

        KODA是一种复杂的金融衍生品，全称KnockOutDiscountAccumulator，可以挂钩外汇、股票、石油期货等。以股票为例，投资者购买KODA，可用10%～20%的折扣价买入股票。但KODA风险也很大，“赚有顶，蚀无底”。如果投资者购买KODA，当股票价格涨3％～5%时，合约自动失效；当股票跌破行使价，投资者必须双倍买入股票，成为“无底洞”。KODA因此被称为“富豪杀手”，中信泰富就曾因这种金融衍生品巨亏155亿港元。

        金亮是  “香港私人银行受害者联盟”的主要发起人。他表示，自己是汇丰私人银行客户，2007年，汇丰私人银行的客户经理向其推荐港股股票，并称可以用“比较便宜的价格”买到股票。于是，金亮购买了1000股中国铝业。但此后短短半年时间，金亮在汇丰私人银行账户内的200万美元就“没了”。

        金亮事后才知道，客户经理推荐自己买的不是股票，而是金融衍生产品；购买的股票数量不是1000股，而是近50万股元。因中国铝业的价格狂跌，金亮的股票账户被汇丰银行强行斩仓。账户中的千万资产损失殆尽，还倒欠银行23万港元。

香港金管局介入调查

        上周五，金亮与其他五位KODA“苦主”专程前往香港金管局投诉，指其遭遇欺诈销售，购买KODA后损失金额达到4亿～5亿港元；涉及香港的星展、汇丰、花旗和荷兰银行等大银行。

        金亮表示，内地苦主实际超过3000人，多数人碍于面子或不敢与银行闹僵，因此不敢出来投诉。

        昨日，香港金管局宣传负责人向《每日经济新闻》记者证实了内地投资者赴港维权的消息。香港金管局在发给本报的回复中表示，将尽可能在3个月时间内评核有关的个案，以确定有无足够的证据支持立案调查。回复同时表示，金管局并没有权力要求银行向投资者作出赔偿，如发现有关银行或职员可能涉及刑事或欺诈行为，会转给有关的执法部门严肃处理。

        香港立法会一工作人士昨日在接受记者采访时表示，KODA“苦主”能否得到赔偿，要看金管局的调查结果而定。而KODA“苦主”与雷曼“苦主”所面临的情形还不一样。一方面，雷曼“苦主”涉及面更广，银行的压力更大，另一方面，KODA“苦主”也需要拿出证据证明银行存在欺诈销售等违规行为，这样才可获得赔偿。

        此前汇丰、荷兰银行和星展银行等大银行公开表示，销售相关产品是合乎监管机构要求的。星展银行（香港）企业传讯部人士昨日对记者表示，“星展银行一向有严谨既定的销售程序，相关的程序符合有关监管机构的指引。银行恕未能就个别个案作出评论。”

律师说法

香港维权成本高  可在内地打官司

　　　　金亮表示，之所以选择向香港金管局投诉，而不是诉讼，就是因为在香港打官司成本太高。如果进行诉讼，初步估计需要三五年时间，按每小时5000港元的律师收费，一场官司下来，少则数百万港元，多则上千万港元。加上非香港本地居民还要缴纳巨额保证金，因此，负担不起打官司的成本。

        此前，香港的银行“北上”推销理财产品，存在规避法律风险的行为，比如，有银行客户经理建议投资者在海外注册公司进行投资，或邀请投资者赴港开设私人银行账户，产品审批、销售等各环节均在境外。

        上海富石律师事务所合伙人曾智红表示，KODA苦主在香港打官司成本确实很高。只要投资者人在内地，或者资金是来自于内地，就可以在内地提起诉讼，毕竟，与香港的法律体系相比，内地的法律更能保护来自内地的投资者。

“富豪杀手”KODA

　　　　极复杂的金融衍生品，也被称为Accumulator，内地翻译为累计期权。可与外汇、股票、石油期货等挂钩，通常期限为一年。

        一个KODA合约设有取消价及行使价，有四个特性：1、买入股票的行使价往往比现价低10%~20%；2、当股价升过现价3%~5%时，合约自行取消；3、当股价跌破行使价时，投资者必须双倍吸纳股票；4、只要有合约金额40%的现金或股票抵押即可购买，杠杆性很高。



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