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    养老星球 | 超百只养老目标基金今年以来实现正收益,发行端未见明显回暖

    每日经济新闻 2024-03-12 16:17

    每经记者 黄小聪    每经编辑 叶峰    

    随着行情持续回暖,不少养老目标基金今年以来的业绩也在不断上涨。记者注意到,截至3月7日,已有超百只养老目标基金今年以来实现了正收益。

    不过从新基金发行情况来看,养老目标基金的发行还未看到明显转暖,上周仅1一只新基金以发起式的方式成立,成立规模仅有0.1亿元。

    超百只养老目标基金今年以来实现正收益

    在行情持续反弹中,记者注意到,不少基金不仅修复了春节前的跌幅,而且年内实现了正收益。

    Wind数据显示,截至2024年3月7日,已经有超百只养老目标基金今年以来的收益为正,其中收益超过2%的有两只,分别为建信优享进取养老目标五年持有、国富养老目标日期2045三年持有,另有20余只基金收益超1%。

    不过也依然有不少权益仓位较高的基金,今年以来的收益还是负数,而且跌幅较大,有的跌幅接近10%,比如华夏养老2055五年持有混合,截至2024年3月7日,A类和Y类的跌幅分别为9.53%和9 .46%。

    上周1只养老目标基金新成立

    上周,共有1只养老目标基金新成立,这只基金是平安养老目标日期2050三年持有,资料显示,该基金为发起式基金,从2023年12月26日一直募集至2024年3月5日,但最终的成立规模仅有约1012万元,有效认购总户数为115户。

    产品解析

    本期的产品解析来了解一下华夏养老2050五年持有混合Y,该基金成立于2022年11月16日,基金经理为李晓易, 李晓易早在2015年4月就加入华夏基金,2019年开始管理公募FOF产品,2022年开始管理公募养老FOF产品,截至去年底,管理的整体规模还只有约11亿元。

    从华夏养老2050五年持有混合Y这只产品来看,这是一只目标日期型基金,随着目标日期临近,权益类资产比例逐步下降,目前由于离目标日期还比较远,权益的中枢依然在最高的位置,上限可达80%,下限也有55%。

    具体到持仓上,截至去年底,该基金没有直接持有个股,持有基金的资产占基金总资产的比例接近90%。在重仓基金方面,可以发现主要还是在全市场进行选基,前几大重仓基金以主动管理型产品为主,且并不追求大公司的产品,反而是一些中小公司做得比较好的产品,比如国金量化多因子、西部利得量化成长、博道成长智航等。

    此外,该基金还配置了指数型产品,比如华夏中证500指数增强C、长城中证500指数增强C,可以说在权益上的配置,采取了主动+被动相结合的方式。

    不过如果再看更早之前的重仓基金,可以发现主要是以主动管理型基金为主,基金经理也坦言,去年4季度适度增加偏中小盘量化增强和红利低波产品的配置以平衡组合波动。

    从业绩表现来看,截至2024年3月7日,该基金近1年的回报为-14.12%,今年以来的回报为-2.10%,在同类产品中处于前二分之一的位置。

    总的来说,该基金目前由于权益仓位较高,风险上与偏股型基金类似,虽然说比较适合预计退休日期为2045年-2054年的投资者购买,但如果风险偏好偏低的投资者,也要考虑是否能够承受比较大的波动,从近1年来看,该基金跌幅超过14%,而如果是截至春节前的跌幅,其实调整幅度更大,并不适合追求稳健回报的投资者。

    另外,该基金持有期长达5年也是投资者需要重点考虑的因素之一,如果基金表现一般,投资者等待更换基金的时间成本也会比较高。

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