永川银保监分局连开9张罚单 剑指非法吸收公众存款及违规办理个贷业务

4月17日，银保监会官网披露，永川银保监分局于日前连开9张罚单，涉及中国建设银行股份有限公司重庆大足支行（以下简称“建设银行大足支行”）、中国工商银行股份有限公司重庆永川支行（以下简称“工商银行永川支行”）以及数名个人的违规行为。

其中，建设银行大足支行因对员工行为管理排查和管控不到位，严重违反审慎经营规则，被罚50万元；工商银行永川支行因未严格执行干部管理程序、未严格按照分工落实岗位职责、内控制度执行不力、未严格落实上级行关于中介合作的准入条件、贷款“三查”执行不力，严重违反审慎经营规则，亦被罚50万元。

此外，行政处罚信息公开表显示，因非法吸收公众存款、违规办理个贷业务以及其中存在的管理责任，还有7名个人也受到了警告、罚款、取消任职资格甚至被禁止终身从事银行业工作等不同程度的处罚。

银行员工非法吸收公众存款被终身禁业

永川银保监分局于4月10日开出了今年第一张罚单（永川银保监罚决字〔2019〕1号），处罚对象是建设银行大足支行。因为对员工行为管理排查和管控不到位，严重违反审慎经营规则，建设银行大足支行被罚50万元。

永川银保监分局的今年2~4号行政处罚决定书则开具给了个人。其中，潘启春因利用银行员工身份非法吸收公众存款、在银行从业期间经商，被禁止终身从事银行业工作；马世刚因对员工行为排查和管控不到位负领导责任，被取消高管任职资格5年；杨相伦因对员工行为排查和管控不到位负直接责任，被警告并处罚款5万元。

据启信宝信息，马世刚原是建设银行大足支行的法定代表人。今年2月，该行法定代表人已完成了变更。

而关于被禁止终身从事银行业工作的潘启春，在裁判文书网上，有一份来自重庆市大足区人民法院、文号为“（2016）渝0111刑初336号”的刑事判决书，其中记录的被告人之一也名为潘启春，曾在建设银行担任客户经理。因犯非法吸收公众存款罪，潘启春于2017年2月16日被司法机关判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元，责令向集资参与人退赔。

判决书披露的案情显示，2013年2月起至2015年11月止，傅章世向社会公众共49人非法吸收存款共2905.02万元；其中，傅章世、潘启春共同向社会公众11人非法吸收存款1305.20万元。吸收的存款用于傅章世承包的工程项目、支付集资参与人及其他出借人的借款本息、购买房产、车辆等。

多份罚单涉违规办理个人贷款业务

文号为“永川银保监罚决字〔2019〕5号”的行政处罚决定书则开具给了工商银行永川支行。因未严格执行干部管理程序、未严格按照分工落实岗位职责、内控制度执行不力、未严格落实上级行关于中介合作的准入条件、贷款“三查”执行不力，严重违反审慎经营规则，永川银保监分局于4月10日对该行作出了罚款50万元的行政处罚决定。

行政处罚信息公开表还显示，陈跃因违规办理个人贷款业务、利用职务便利受贿，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第三款、《中华人民共和国商业银行法》第八十四条、八十九条，被禁止终身从事银行业工作（永川银保监罚决字〔2019〕7号）；王丰因对违规办理个人贷款业务负领导责任、违法收受礼金，被予以警告并处罚款10万元（永川银保监罚决字〔2019〕6号）。上述处罚作出决定的日期均为4月10日。

此外，4月11日，永川银保监分局再对两名个人开出2019年的8号和9号罚单。其中，唐均领因违规办理个人贷款业务，被予以警告；罗峰因对违规办理个人贷款业务负直接责任，亦被予以警告。

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