今年前7月信托公司已收18张罚单 数量比2016年全年还多1倍

近日，普益标准发布的数据显示，今年前7月，信托公司已收到各地银监局开出的18张罚单，合计金额615万元。就罚款事由来看，12张罚单与信托业务有关，罚款金额合计400万元。

《每日经济新闻》记者注意到，近年来，监管部门对信托公司开出的罚单呈现上升趋势。普益标准的统计数据显示，2015年，信托公司合计收到6张罚单，2016年上升到9张，2017年迅速上升至22张，2018年前7个月则达到18张，占2017年罚单总数的81.8%。

普益标准研究员吴红丽表示，在强监管的外部环境下，信托公司频繁收到罚单，这将对信托公司的业务开展、企业评级、自身形象以及个人职业规划带来较大影响。

盘点：信托公司罚单呈逐年攀升趋势

2017年，监管部门以整治行业市场乱象为主要抓手，开展了“三三四十”等多次检查，这一年，信托公司收到的罚单数量迅速增加。银保监会网站信息显示，2017年信托业合计收到各地银监局开出的罚单22张，处罚机构18家，处罚金额985万元。2018年继续延续严监管态势。2018年前7个月，各地银监局共向信托公司开具了18张罚单，合计处罚金额615万元。

另外，中国人民银行天津分行发布的行政处罚信息公示表显示，2018年7月30日，北方国际信托股份有限公司曾因违反《征信业管理条例》相关规定被处以5万元罚款，这是今年以来由央行分行开出的首张征信罚单。

就2018年银保监会开出的罚单来看，主要分为两大种类，一类是公司治理，一类为业务方面，其中业务又可分为信托业务、固有业务。今年开出的18张罚单中，北方信托、万向信托等多家信托公司均在公司治理和内控方面被罚，不过多数还是与业务有关。

普益标准统计的数据显示，今年共有12张罚单与信托业务有关，涉及10家信托公司，罚款金额合计达400万元，其中天津信托分别因“证券信托结构化比例超过法定上限”、“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”等被天津银监局开出3张罚单，合计罚款100万元。在固有业务方面，紫金信托就曾因“未经批准以固有财产从事股权投资业务”被江苏银监局处以60万元的罚款。

值得注意的是，2015年，信托公司一共才收到6张罚单，2016年则上升到9张。

专家：频繁收到罚单将影响业务开展

普益标准研究员吴红丽表示，在强监管的外部环境下，信托公司频繁收到罚单，这将对信托公司的业务开展带来较大影响，比如，根据相关规定在受托管理社保基金、保险资金、企业年金、担任特定目的受托机构以及开办受托境外理财业务时，对受到行政处罚的信托公司会有限制，未来在申办新业务类型时也可能受到影响，信托公司拟新设基金子公司等主体时，有可能因自身被行政处罚而无法开立相关机构，影响信托公司的业务发展布局。

此外，吴红丽表示，被处罚还会影响企业评级，信托监管一直强调监管评级和分类监管相结合，对于评级结果良好，业务创新能力强、风险管理水平高的公司，在各项监管的配套政策上都会有所倾向，进一步扶持其发展，而若信托公司受到行政处罚，有可能被评定为较低级别，失去好的发展机会。另外，对公司的形象也会有所影响。

普益标准方面表示，目前信托公司已成为国内金融领域第二大金融主体，风险管理的重要性显得格外突出。在央行增加信贷缓解流动性、项目投放力度加大的大环境下，识别风险、控制风险，应是当下信托机构的重要任务，而非一味寻找项目、投放资金。