花旗在中国首推包含人民币的多币种名义现金池业务

每经记者 张威 发自北京

5月6日，花旗银行（中国）有限公司（以下简称“花旗中国”）在中国推出一项新的流动性管理产品——包含人民币的多币种名义现金池，成为国内首家开展这项业务的银行。

据了解，作为企业最先进的流动性管理方案之一，多币种名义现金池在伦敦、新加坡等国际金融中心被广泛使用。企业的财资中心也会通过这一解决方案实现高效的现金集中化管理，该方案能够帮助企业在不进行外汇兑换和套期保值的情况下，对多币种的头寸进行像单一币种的头寸一样管理。

花旗交易服务部中国区总经理裴奕根表示：“多币种名义现金池是一项领先的现金管理工具，能够显著提高客户的流动性管理效率。将人民币加入多币种名义现金池不仅更彰显出人民币在企业财资管理中的战略性地位，也有利于上海打造其国际金融中心的形象。”

据花旗介绍，多币种名义现金池管理方案中，每一个账户都是独立的。这些账户的币种和账户类型均保持不变，账户的资金也不会混合在一起，但账户资金可以通过换算在名义上进行汇总。

花旗称，通过这种方式企业财资中心可以有效地利用集团内部各个币种的资金进行内部融资，可以帮助企业降低汇兑与融资成本，提高企业的运营效率。