沪银监局要求监控“有限合伙”等字样大额转账

每经记者 印峥嵘 发自上海

随着银行员工违规代售理财产品事件频发，上海银监局最近发布《风险预警通报》，要求各银行业金融机构关注大额转账交易，其中收款方户名中带有“有限合伙”等字样的交易被列为重点排查对象。

据悉，此次发文的背景是，近期沪银监局辖内某银行发现员工在职期间涉嫌私自销售非本行的投资类产品后，该行随即开展“代销业务风险排查”，在排查中通过系统检索“有限合伙”等关键字，发现有部分客户将大额资金转账至名称中含有该字样的收款方，有些产品风险较大，已经造成客户资金亏损。由于发现及时，目前风险得到有效控制。

沪银监局此次强调，各银行业金融机构要充分重视《关于商业银行与第三方理财机构合作风险提示的通知》，将员工违规销售非本行批准销售的理财、信托产品等私售投资产品的行为和以“飞单”方式转介绍业务至投资中介等违规介绍业务的行为列入日常排查内容。

银监局发文称，银行要通过风险核查、系统预警等手段关注大额资金转账交易，重点关注收款方户名中带有“有限合伙”、“财富管理”、“理财咨询”、“信托”、“投资基金”等字样的交易。加强高净值客户和本行开户的第三方就账户资金监测或资金划转控制，高度关注和分析单一或区域性分支机构较集中的个人客户资金流出。

沪银监局还要求各银行金融机构要审慎受理各种理财机构代理发行或推介产品在银行的托管业务，防止有关机构利用银行进行“信用寻租”，避免引发银行声誉风险。要加强代理产品的销售终端管理，杜绝基层网点和员工销售或推介未经批准销售的非本行产品。