内控多环节失守，中泰证券湖南分公司被暂停新开证券账户3个月，全湘营业部同步受限

8月17日，湖南证监局发布行政监管措施决定书，中泰证券湖南分公司因内控机制失效、经纪业务多项合规漏洞，被责令改正并暂停新开证券账户3个月，辖区内全部在湘营业部在此期间均不得新增经纪业务客户，同时监管要求机构对相关责任人作出处分。

暴露五大核心问题，公司湖南各营业部均存在不同程度经营、内控缺陷

经湖南证监局查明，中泰证券湖南分公司暴露出五大核心问题：关键岗位制衡与内控机制失效；账户实名制管理不到位；对投资者账户异常交易核查及留痕不到位；投资者适当性管理落实不到位；营销激励直接与开户数挂钩。除此之外，分公司对下辖营业部管控缺位，湖南地区各家营业部均不同程度存在经营、内控管理缺陷。

湖南证监局指出，上述行为违反《证券公司监督管理条例》《证券经纪业务管理办法》《证券期货投资者适当性管理办法》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》多项条款。湖南证监局依据相关法规，作出责令改正、暂停新开证券账户3个月、责令处分有关人员的监管决定。暂停周期内，中泰证券湖南分公司及所有在湘营业部禁止新增经纪业务客户。

同时，湖南证监局要求中泰证券湖南分公司对上述问题认真整改，于暂停期届满前提交书面整改报告。

记者注意到，本次处罚并非中泰证券湖南分公司首次踩线。2024年2月，该分公司就曾因存在推介非代销私募产品、通过为其他机构介绍客户或亲属直接获得提成、员工通讯工具管理缺失等问题，被湖南证监局出具警示函。

值得一提的是，伴随本次罚单一同披露的还有两份个人警示函，中泰证券原分公司负责人王博、原永州清桥路营业部负责人赵建辉，均存在借用经纪人名义挂靠客户套取佣金提成、业务奖励的违规行为，被监管出具警示函，相关情况记入诚信档案。

券商分支机构被暂停新开账户非个例

“暂停新开证券账户”属于对券商分支机构力度较重的行政监管措施，直接切断经纪业务新增客源，对区域经纪业务、财富管理业务扩张形成直接冲击。

梳理近年监管公开案例，因内控崩塌、业务全链条违规被采取同类处罚的券商分支机构时有发生。

2023年2月，平安证券云南分公司因未有效执行公司代销金融产品业务管理等各项内控制度，分公司个别员工私自销售非平安证券股份有限公司自主发行或代销的金融产品；且原负责人涉嫌刑事犯罪被司法部门采取强制措施，而被云南证监局责令改正，同时暂停新开证券账户6个月。

2025年3月，开源证券大连分公司也收到罚单，分公司多名员工没有区分客户实质是否满足合格投资者条件，主动为多名投资者代开不实收入证明用于合格投资者认定；同时存在非营销岗位下达营销任务，分支机构合格投资者管控失效等问题，大连证监局对其暂停办理需要合格投资者认定相关业务6个月。虽不是全面暂停普通证券账户新开，但属于针对财富类业务开户权限的重罚，引发了业内广泛关注。

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