徽商期货构建了多元化的投资者教育体系，依托“徽商期货综合APP”及轻量化小程序矩阵，实现投教内容的精准触达。除了投资者教育工作，徽商期货也在多个领域积极开展社会责任实践，通过多种方式促进金融市场健康发展。
每经记者 闫峰峰 每经编辑 吴永久
图片来源：徽商期货供图
徽商期货是安徽省首家期货公司，也是业内领先企业。在“3·15消费者权益日”即将到来之际，徽商期货又是如何在日常运营中持续开展投资者教育工作的呢？对此，《每日经济新闻》记者（以下简称每经记者）采访了徽商期货的投教基地相关负责人。
徽商期货有限责任公司成立于1996年2月，是经中国证监会批准成立的安徽省第一家期货公司。
每经记者了解到，徽商期货在2011年成立了“关心客户委员会”，并在客户服务中心设置专职投教岗，各营业部设置了兼职投教岗。徽商期货在2017年建设了“徽商期货投资者之家”，2018年初将“关心客户委员会”更名为“客户成长委员会”。
2020年11月，为提升投资者保护教育的效果，提高投资者教育的深度和广度，徽商期货决定建设投资者教育基地。2021年6月，徽商期货投资者教育基地正式荣获安徽省证监局颁发的“安徽省证券期货业投资者教育基地”称号，成为安徽省首家期货类实体投教基地。
徽商期货投教基地相关负责人向每经记者表示，徽商期货高度重视投资者教育工作，设立了专门的投资者教育部门，负责统筹和实施投教工作。该部门通过问卷调查、投资者回访等方式了解投资者需求，针对性地调整投教内容。在人员配置上，徽商期货依托专业研究团队和投教基地工作人员，确保投教内容的专业性和时效性。
此外，徽商期货还通过技术手段提升投教效率，如构建智能投研平台、开发“期货云投研”等小程序。在预算和技术支持方面，徽商期货持续投入，打造了安徽省首家期货类实体投教基地，并利用大数据、直播等技术手段创新投教形式。
关于投资者教育工作的主要内容，徽商期货投教基地相关负责人向每经记者表示，徽商期货在投资者教育工作主要涵盖以下五个方面：
一是基础知识普及，通过“期货夜校”、线上直播、线下培训等形式，向投资者讲解期货市场基本概念、交易规则、品种介绍等内容。
二是风险意识培养，利用有奖答题、案例分析、模拟交易等方式，帮助投资者了解期货市场的风险特性，增强风险防范意识。
三是法律法规解读，结合监管要求，向投资者普及期货相关法律法规、合规知识，引导投资者树立正确的投资理念。
四是金融知识拓展，开展“金融知识普及月”等活动，通过宣传手册、展板讲解等方式，向公众普及金融知识，防范非法金融活动。
五是专业技能培训，针对不同层次投资者，提供套利操作、研究框架、信息获取等进阶内容，提升投资者的专业能力。
每经记者了解到，徽商期货构建了多元化的投资者教育体系，依托“徽商期货综合APP”及轻量化小程序矩阵，实现投教内容的精准触达。
（图片来源：徽商期货供图）
首先就是一站式投教平台。公司的综合APP集成“期货学院”模块，涵盖新手入门、品种科普、进阶宝典及风险管理等内容，以图文、视频等形式呈现，助力用户学习期货知识。同时，APP内嵌“徽商头条”“期市点金”等栏目，提供市场解读与策略分析。
其次是轻量化工具矩阵，徽商期货通过“徽商云客服”“模拟交易”“保证金计算器”等小程序或工具提供便捷服务。此外，“云投研”小程序累计发布投教文章超1万篇，覆盖研报、策略与风险教育。
最后是互动化活动推广。徽商期货结合线上直播、投资者交流会等形式，例如2024年“徽商之星”实盘大赛通过官网、APP及社交媒体同步宣传，吸引超3000人参赛，并通过赛后经验分享会强化投教效果。
徽商期货投教基地相关负责人向每经记者表示，徽商期货打造了“陪伴式交易”投教模式，推出全时段直播，受众超百万人。徽商期货在新媒体或专业财经平台于每个交易日早间10点开展“徽商早间直播”，讲解各品种基本面情况以及期货风控、套利交易等期货基础知识；晚间7点开展“投资论坛”直播活动，通过技术分析答疑向观众传授正确的期货交易方法、灌输正确的期货交易理念。
投资者教育的重要目标之一，就是提升投资者的实战能力。每经记者了解到，为了提高投资者的实战能力，徽商期货通过“模拟交易+实盘大赛”双轨制提升投资者实战能力。
在模拟交易工具方面，公司提供真实环境模拟，与实盘完全同步的行情，支持条件单、止损止盈等高级功能，用户可通过APP或小程序一键切换模拟与实盘交易界面。模拟界面嵌入“期市盘点”“保证金计算器”等工具，帮助新手熟悉合约规则与资金管理。
在实战培训课程方面，公司的“授渔”期货新手训练营每月定期向新进入期货市场的交易者开放，帮助其正确认识期货交易风险，树立健康的期货交易理念，避免碎片化信息带来的知识体系混乱，坚持“授人以鱼不如授人以渔”的交易者教育宗旨。课程内容涵盖资金管理、风险控制、技术分析理论、K线技术讲解与应用等。
徽商期货投教基地相关负责人向每经记者表示，公司每年举办实盘大赛，致力于为客户提供专业性服务、提升客户交易水平、强化客户风险管理意识。通过分享理论与实盘大赛选手实例，技术分析盘面案例充分结合，公司投教工作人员在知识传授与问答互动之间教学相长。
此外，徽商期货还通过创新形式、定制服务、校企合作等措施，深挖投教工作价值潜力，提升投资者交易水平。2024年，公司通过“3·15消费者权益日”“金融教育宣传月”“世界投资者周”等特殊节点开展主题投教活动，开设“期货夜校”系列自主课程。
每经记者了解到，徽商期货的投教也取得了一定的成果，不仅覆盖范围广，也获得了不少荣誉。公司组织开展的投教活动和投教产品累计覆盖超60万人次，投教基地在2023-2024年安徽省证券期货投资者教育基地考核工作中再次(连续三年)获得“优秀”的成绩；投教基地荣获2024年期货影响力——郑商所“投教先锋”提名团队称号；在期货日报互联网投教基地“农业与期货”主题优秀投教作品奖征集中，获得了优秀作品的荣誉证书和奖杯。
不过，徽商期货在实施投资者教育工作时也面临了一些挑战，对此，徽商期货投教基地相关负责人向每经记者表示，一是投资者需求多样化，包括知识背景、投资经验和风险承受能力差异大；二是投教人才相对短缺，新媒体时代，高质量投教产品需求量大；三是期货知识相对专业性强，初级投资者理解有一定的难度。
针对这些挑战，徽商期货采取了几个举措，主要包括：一是培养投教人才，公司会定期或者不定期组织相关工作人员学习和交流，参加各类培训，如现场参加郑商所组织投教讲解员的专项培训，提升投教基地讲解人员在讲解接待礼仪、讲解词写作技巧及有声语言表达技巧等方面的能力；二是制定相关激励制度和投教作品征集大赛，激励和提升投教产品数量和质量；三是实施差异化投教策略，根据投资者分类提供个性化内容；通过“期货夜校”“徽商早间直播”“听专名家讲投资”等形式，满足线上线下学习需求；开展模拟交易和期权仿真活动，帮助投资者在实践中学习。
针对不同特殊群体，徽商期货实施了针对性的投教策略。
针对新手投资者，公司通过“期货夜校”和“徽商早间直播”“盈利能力提升”课程包等形式，提供基础知识讲解和交易技巧培训，帮助新手快速适应市场；开展模拟交易活动，让新手在实践中学习风险管理。
针对老年投资者，公司实施了特别的管理和服务策略。例如，对70周岁以上且账户活跃的老年交易者，安排公司高级管理人员进行现场面谈，确保其具备真实交易意愿和能力。同时，通过社区宣传、有奖答题等方式，向老年群体普及理性投资和防骗知识。
针对大学生教育，公司多年与高校合作，向高校新生普及防范非法证券期货活动、防电信诈骗、大学生信用的相关知识，帮助大学生做到知风险，防风险。
此外，为了顺应期货公司投资者教育的分层化，更好地履行国民教育的社会责任，公司设计了诸多儿童财商教育的内容，包括儿童财商小知识，儿童财商移动课堂等。
每经记者了解到，徽商期货与多所高校开展长期合作，如中国科学技术大学、合肥工业大学、安徽大学等，通过资源共享和优势互补，推动产学研结合。例如，联合举办“郑商所杯”全国大学生金融模拟交易大赛、“期货知识进校园”“郑商所投教活动”等。
此外，徽商期货积极参与并推动大连商品交易所的“百校万才”工程，通过与高校和交易所合作，参与高校课程设计，将期货基础知识、市场分析、风险管理等内容融入教学体系。搭建期货行业与高校的桥梁，为学生提供理论与实践相结合的学习机会。通过这些成功经验，徽商期货不仅为高校学生提供了优质的学习平台，也为期货行业培养了大量专业人才，助力行业高质量发展。
每经记者了解到，除了投资者教育工作，徽商期货也在多个领域积极开展社会责任实践，通过多种方式促进金融市场健康发展。徽商期货投教基地相关负责人向每经记者表示，公司在履行社会责任和促进金融市场健康发展方面采取了以下多种方式：
一是助力乡村振兴。徽商期货积极响应国家乡村振兴战略，通过“保险+期货”项目为乡村地区提供风险管理服务。例如，在阜南县开展投教知识宣传活动，普及金融工具服务实体经济的基本原理，帮助当地农户和企业增强风险管理意识。近年来，公司已持续赴乡村振兴一线为4000余人开展金融知识、“保险+期货”培训172次，捐资捐物130万元，消费帮扶755万元，开展多个“保险+期货”项目，在保障农民收入，服务初级农产品保供稳价等方面取得了积极成效。
二是服务实体经济，公司通过创新产业服务模式，为实体企业提供套期保值、基差点价、场内场外期权等综合金融服务，助力企业稳健经营。例如，为安徽国资国企和重点产业企业提供定制化投研报告和风险管理方案。
三是金融知识普及，徽商期货积极开展金融知识普及活动，通过走进社区、乡村和企业，宣传反洗钱知识、防范金融诈骗等内容，增强社会公众的金融风险意识。
四是党建引领与合作，公司以“金钥匙”党建品牌为引领，通过党建共建活动，与金融机构、地方政府等合作，推动金融服务国家战略和乡村振兴。
五是推广新能源品种，徽商期货公司积极发挥行业优势，研究推广绿色低碳期货品种。在国家“双碳”目标背景下，公司长期重点推广新能源相关交易品种，积极参与工业硅、碳酸锂等期货品种的研究及客户服务工作，通过发布研究报告、举办培训活动等切实走入实体，服务产业链上下游企业，为助力国家绿色发展战略、服务新能源产业集群贡献期货力量。
六是支持公益事业，公司在抗洪救灾等公益活动中，徽商期货积极捐款捐物，展现企业社会责任。
徽商期货投教基地相关负责人表示，公司对投资者教育的长远愿景是通过持续、系统化的教育活动，提升投资者的金融素养和风险管理能力，助力构建健康、透明的金融市场。公司希望通过普及金融知识、推动投教纳入国民教育体系、强化风险意识、科技赋能投教以及服务实体经济等努力，在社会层面增强公众的金融素养，提升市场透明度和稳定性，同时塑造公司的专业品牌形象，为期货市场的高质量发展贡献力量。
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