国盛期货：构建期货知识图谱，AI助力打造智能投教生态

在“3·15国际消费者权益日”这个特殊的日子里，每日经济新闻聚焦于期货市场这一高风险、高回报的金融领域，探讨如何在保障投资者权益的同时，推动市场的健康、稳定发展。

国盛期货是国内较早开展期货业务的专业期货公司之一，总部位于上海，在“3·15国际消费者权益日”即将到来之际，国盛期货又是如何在日常运营中持续开展投资者教育工作的呢？对此，《每日经济新闻》记者（以下简称每经记者）采访了国盛期货的相关人士。

（国盛期货总经理顾铠先生）

坚持投资者教育初心，创新投教新模式

每经记者了解到，国盛期货自2019年就已经开始重视投资者教育工作，并在公司官网进行投资者教育相关材料的公示，组织各分支机构积极响应期货业协会、同业公会的号召，举办开展各项投资者教育活动。

国盛期货开展投资者教育的初衷是由于期货交易涉及复杂的规则和工具，投资者教育能够通过普及相关知识，帮助投资者掌握交易规则、操作流程及市场分析方法，提升交易能力。此外，期货市场波动较大、风险较高，投资者教育旨在帮助投资者了解市场风险，增强风险识别和防范能力，树立正确的投资理念，避免因风险意识不足、盲目跟风或情绪化交易而遭受损失。

而对于投资者教育工作，国盛期货则由更加贴近客户与市场的部门负责。国盛期货相关人士对每经记者表示，“国盛期货的投资者教育工作主要由运营中心和数字金融业务总部负责，公司的投资者教育工作主要涵盖了金融知识的普及、法律法规的宣传教育、非法期货活动的警示教育、投资者保护的宣传、风险意识的培养等方面，主要通过官网、微信公众号、讲座办会等方式开展。”

在数字化时代，国盛期货积极利用线上平台进行投资者教育的创新尝试。公司自建的国盛期货通智能APP+已上线智能资讯平台，通过AI、大数据、云计算等技术整合市场热点资讯、期货现货数据、图表等资源，为投资者提供实时、高效的研究支持。国盛期货通智能APP+集成投研、资讯、直播功能，结合国盛头条、期市热点等栏目，打造全场景学习平台，帮助投资者获取专业信息。

以实战促投教，打造多层次智能投教生态

实战培训和模拟交易是投资者教育从理论到实践落地的重要抓手。每经记者了解到，国盛期货打造了不同层级、不同主体的实战训练营，也积极将模拟交易作为公司自建服务平台的重点功能。

这些工具能将抽象的理论知识、理性的教学模式，更感性化地呈现，让投资者更为生动、具象地感知到期货交易的各个环节、更好地理解期货交易的专业术语。不完全数据统计表明，受到较好投资者教育的投资者在交易中往往也会更理性，降低了账户被强平的风险，也不会盲目追高参与市场热点品种。

对于不同的投资者群体，国盛期货打造了不同的投教方案。

国盛期货相关人士表示，“在实施投资者教育过程中，可能会存在一些需求脱离的情况。投资者群体中既有对期货交易零基础的新手，也有具备专业知识的资深交易者，统一化的教育内容难以满足所有需求，很难有单一的内容和形式满足不同阶段和状态的投资需要，此外，传统讲座、手册等形式枯燥，投资者参与意愿低，新媒体的表达方式在合规运用方面还存在需要优化的地方”。

针对此问题，国盛期货打造优盛服务体系，致力于期货交易者教育与培训的专业服务，采取特色的投教课程，从基础入门、交易进阶、到定制专题等多个维度分层分类地针对不同投资者需求、不同阶段的投资者状态打造投教的服务内容。

此外，国盛期货也积极引入智能工具、新媒体图文、视频等多种方式，在注重投资者教育专业性的同时，还注重趣味性，吸引人自然地接收教育，参与到投资者教育活动中来。今年国盛期货重点打造可持续的赛事活动，开展多个实盘、模拟比赛活动，将知识传递融入模拟教学，可以更好地从知识掌握、行为改善、投资结果三个维度综合考量公司的投教成效。

针对新手投资者和老年投资者等不同群体，国盛期货采取了差异化的教育策略。针对新手投资者，公司采取分阶段知识导入与实操结合，通过短视频、图文手册普及期货基础概念，搭配互动测试验证理解度，引入模拟交易工具，分析交易记录中的常见错误。同时针对年轻人的社交场景，开展社群化学习，由投教专员实时解答基础问题，跟踪学习进度。

对于年满70周岁的老年投资者，国盛期货严格落实实名制开户、投资者适当性管理要求，现场开展投资者教育及风险揭示等工作，持续做好老年投资者账户的识别和管理，以保障他们的合法权益，强化风险防范与管控。

斩获多项投教荣誉，引入AI优化投教效率

国盛期货一直积极参与各类投资者教育的项目和活动。每经记者了解到，2024年公司参与了多个交易所的投教项目，获得了2024年郑商所“投教先锋”风尚团队称号、2024年第十八届全国期货(期权)实盘大赛“优秀投资者教育奖”等荣誉。

国盛期货相关人士向每经记者表示，在“3·15国际消费者权益日”、“5·15全国投资者保护宣传日”“防非宣传月”、“金融教育宣传月”、“世界投资者周”等重要时间节点，国盛期货均开展相关投资者教育宣传活动，充分发挥窗口期的示范效应，大大提高了投资者教育的宣传传播力度。

在数字化投教平台建设方面，国盛期货主导的投资者专业服务平台即将升级上线。平台综合考量了投资者阶段分类、个性化需求等因素，并根据国盛期货服务特色，打造投资者教育专属IP“盛小期”，拉近与投资者的距离，提供更亲切有温度的服务。公司还计划进一步融合智能AI技术，依托“盛小期”为投资者提供更多场景化服务，丰富投资者教育形式，降低门槛，提高投资者参与度。

国盛期货围绕客户服务建设数字化、智能化管理平台，例如：国盛期货通APP+客户满足特殊品种交易权限自动提示客户开通并一键办理。当客户交易不满足条件时则对条件进行提示该如何操作，满足条件后提示客户开通等。

面对监管政策的不断变化，国盛期货将强化风险管理与合规实践教育，进一步推动实施分层分类精准教育，创新投资者教育形式和内容，引入AI技术，打造智能投教生态，建立沉浸式学习平台，增进与投资者的互动，依托数字化工具实现投资者教育形式和效率的优化，进一步完善投资者教育的评估体系。

谈到投资者教育的长远愿景，国盛期货相关人士表示，“公司致力于构建‘期货知识图谱’，以达到国家级投教标准而努力，希望能推动期货投教纳入国民金融素养教育体系。公司期望通过投资者教育，可以降低盲目投机导致的非理性波动，促进金融市场稳定；通过培育产业客户的风险管理能力，帮助实体企业利用期货工具对冲价格波动，赋能实体经济发展；缩小城乡、代际金融知识鸿沟，让金融知识、期货知识从小抓起，强化风险意识基因，构建共生型市场生态，推动金融公平普惠”。

封面图片来源：国盛期货供图