西部信托：康享系列家庭服务信托项目持续落地

作为跨周期实现资源配置的优势行业，信托业在养老服务的提供和嫁接上具备得天独厚的条件，西部信托已与君颐养老（陕投集团旗下养老板块）以及其他大型保险公司康养板块建立合作或联系。从委托人多层次需求出发，设计了涵盖家庭资产保值增值的基本需求、实现高品质养老的服务需求，以及社会公益的慈善需求的康享系列产品，为委托人美好生活赋能、为应对我国人口老龄化贡献信托力量。

产品设计

西部信托作为受托人接受单一自然人委托，或者接受单一自然人及其家庭成员共同委托，发起设立“西部信托·康享系列家庭服务信托”，初始实收信托规模不低于100万元，后续可追加交付信托资产（信托资产可以为资金或财产性权利），信托期限不低于5年，满足合同约定，信托计划可提前结束/终止。

委托人将信托资金交付至信托专户，受托人依据信托合同或委托人指令，投资于流动性较强的低风险金融产品，主要投资于公司“低波动、稳收益”固收产品，为委托人/受益人提供风险隔离、财富保护和分配等服务。

同时，公司与陕西投资集团旗下的陕西君颐健康养老服务有限公司等康养服务机构合作，为委托人提供服务方案以及根据委托人意愿将资金用于受益人消费等生活支出等服务，并且由康养服务机构为委托人或其家庭成员提供康养增值服务。

另外对于需要参加慈善活动或公益活动等具有慈善目的委托人，也可以将家庭信托的部分收益指定由受托人开展或参与慈善活动，实现委托人的慈善目的。

实施成效

通过整合集团体系内专业康养服务资源，西部信托在2023年底成功发布康享系列家庭服务信托，成为西部地区首个发布的以养老为场景的家庭服务信托。今年上半年以来，公司康享系列家庭服务信托项目持续落地，得到客户的普遍认可。一是确保每位委托人拥有独立账户，利用信托账户的风险隔离功能为养老资金提供坚实保障；二是通过合理配置符合养老人群风险偏好的优质资产为投资人提供长期、稳健、低波动的投资体验；三是涵盖养老方案筛选、协商优惠、辅助签约等多项康养服务内容，并根据委托人的意愿将资金用于受益人的日常生活和消费，进一步确保养老人群能够享受到高品质养老生活。

此外，根据委托人的意愿，还可将家庭信托的部分收益参与慈善活动，满足了委托人的多样化需求。

封面图片来源：视觉中国-VCG211371989720