公募基金大模型拟添“新玩家”，场景多元化需求适配下，业内更加关注投资机会挖掘能力

近日，易方达基金申请注册“EFundGPT”“易识观澜”等商标信息，其商品及服务项目中有关模型设计等提法也让外界关注易方达发力大模型建设的动态。

记者从业内了解获悉，两项商标确实为公司大模型产品的商标申请，而这也意味着公募行业中又一家大型机构入局大模型开发。

此前，已经有汇添富、中欧、鹏华、永赢、德邦等多家公募基金将人工智能融入投研、风控、合规等多场景。从业内反馈来看，投资人更加希望专业机构能够发挥AI技术优势，更好地挖掘投资机会以创造超越人力的优势为更广域投资人创造实际价值。

公募行业持续挖掘大模型机遇

近日，市场上再次传出头部基金公司进军大模型的消息，这与易方达基金正在申请相关产品商标的事件有关，而金融机构纷纷下场投资AI也是人工智能时代下的发展潮流，市场都在关注相关动态的发展。

根据天眼查信息的记载，易方达基金是在9月5日对相关产品商标进行申请的，主要涉及的是“EFundGPT”“易识观澜”等商标信息，到9月21日，商标注册申请流程已到受理通知书发文阶段。

为何能把两个信息同大模型联系起来？记者在对应商标的流程信息中发现，服务项目包含有计算机软件设计、计算机模拟模型的设计等。再加上“EFundGPT”后缀基于互联网的可用数据训练及文本生成的深度学习模型，外界很容易将其与AI人工智能联系在一起。

9月24日，《每日经济新闻》记者从业内人士获悉，两个商标信息的确属于易方达基金大模型开发应用产品的商标注册申请。

据了解，两个商标名称的区别或仅仅在于中文名跟英文名的区分，但就围绕AI的基础设施创新运用于公募基金领域，易方达基金或将成为公募界又一家在“大模型+公募”赛道进行挖掘的机构。

据易方达基金相关人士介绍，易识观澜作为公司智能资管服务品牌，是由公司创新研究中心构建的⾯向资管⾏业的⼤模型综合服务，以基础⼤模型及任务⼤模型为核⼼，同时提供算⼒⽀持、模型评估、开发框架等配套服务。

“我们希望通过对⼈⼯智能的深度应⽤，为投资者提供更优质的资产管理服务。”上述相关人士说，⼤模型服务是起点，后续公司还将持续推动数智化进程，大力发展数字金融，助力行业高质量发展。

从记者同受访机构的了解来看，目前很多公募基金都在围绕AI技术做数据挖掘和风控工作，以期实现更加精细化的资源管理，赋能应用的同时也在提升机构运营效率和市场竞争力。

从各家公募基金现有的大模型及AI技术应用来看，除了耳熟能详的“AI+量化”策略应用到人工智能技术外，机构也在探索其他类型的赋能方式，如兴业基金的“AI 债券交易机器人”；鹏华基金大模型企业超级助手实践等。

一方面，有的大模型基于智能投研应用能更加智能化的分析研究与建议输出，另一方面，AI+投资的策略多样化也让越来越多专业投资人解放双手更加广泛和便捷地指导和校准投资目标，而且被越来越多的金融机构借鉴和改良。

创新适配多场景应用，业内关注投资机会挖掘

“大模型+公募”也是金融业务数智化转型的关键，从已经开掘大模型应用的公募机构来看，普遍关注于行业的各类痛点问题，涉及投研、交易以及客服等多个关键性场景，基金公司或独立或联合外部都在角逐这一赛道。

公开信息显示，已经有包括汇添富、中欧、鹏华、永赢、德邦等一大批基金公司开始将人工智能融入投研、合规、风控、客服、营销等关键环节中，并加速推进大模型匹配对应场景的关键性应用产品落地。

不过记者也发现，现有很多大模型中，基于文字内容纠错、舆情监测管理以及部分研报信息搜索中的探索较多，而有关投资的相关模型建设依然较为谨慎。甚至有一些观点将大模型或AI之于基金公司的应用狭义理解为量化投资，其实也存在较大的误差。

在采访中，有受访的机构人士告诉记者，量化本身其实是中性的技术概念，而且量化是基于大数据，甚至不涉及AI。并指出，量化一般是指数量化，通过对大数据进行模式挖掘，寻找市场中出现的各种配置错误。而AI是一种通用工具，可以用于在量化投资中更高效进行潜在模式挖掘，也可以用于量化以外的其他方面。

不过，这也反映出投资界对于AI赋能大模型应用的落地实践中，希望更多倾向于挖掘投资机会的建设。前述受访者就表示，基金公司的首要任务是挖掘投资机会，为投资者增加回报。

AI大模型应专注于更高效率寻找市场中稍纵即逝的投资机会、消除风险。“而对于生产力工具的AI而言，对金融投资具有超越人力的优势，但并不意味着都要投入大模型，关键是制定适合自身需求的方案。”该人士指出。