每经记者 黄小聪 每经编辑 赵云
随着2024年6月份落下帷幕,今年以来养老目标基金的整体表现也浮出水面。
Wind数据显示,截至6月26日,今年以来共有40只养老目标基金的收益达到或超过2%,但同时也有22只基金今年以来的跌幅超5%。
此外,回看2024年上半年,累计有15只养老目标基金新成立,累计成立规模超22亿元;但同时也有6只养老目标基金清盘。
Wind数据显示,截至6月26日,近一个月以来,共有10只养老目标基金的收益达到或超过0.5%,收益最高的为3.46%。不过如果统计今年以来的收益,这10只基金中,还有一半的基金收益为负数。
而从今年以来养老目标基金的整体收益来看,共有40只产品的收益达到或超过2%,最高收益超5%。
此外,由于近一个月A股市场处于持续调整中,不少权益仓位较高的养老目标基金也出现了明显的回撤。
Wind数据显示,截至6月26日,近一个月共有19只养老目标基金的跌幅超过3%,最大跌幅超过7%。
而如果从今年以来养老目标基金整体的跌幅来看,共有22只产品的跌幅超过5%,最大跌幅接近-12%。
Wind数据显示,6月份共有2只养老目标基金成立,分别为财通资管康泽稳健养老目标一年持有、汇丰晋信养老目标日期2036一年持有,成立规模分别为4.11亿元和3.17亿元。
在增设份额方面,6月份共有2只养老目标基金增设了Y份额,分别为建信普泽养老目标日期2050五年持有Y和富国鑫汇养老目标日期2035三年持有Y。
此外,从上半年来看,共有15只养老目标基金成立,累计成立规模约为22.09亿元。
Wind数据显示,今年以来共有6只养老目标基金清盘,其中6月份共有2只养老目标基金清盘,分别为嘉实养老目标日期2045五年持有和景顺长城颐心养老目标日期2040三年持有。
这两只基金清盘都是因为在基金合同中约定了:“基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于两亿元的,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。”
从成立时间来看,嘉实养老目标日期2045五年持有成立于2021年6月25日,景顺长城颐心养老目标日期2040三年持有成立于2021年6月28日,两只基金成立三年后,规模均低于2亿元。
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