3000万投资款自借自用？这家机构被处罚

把原本用来投资的3000万元暗中借给两家公司，其中一家竟然还是自己？近日，中基协公布的一则处罚决定书引发关注。

涉事机构山东金泽霖股权投资管理股份有限公司（以下简称“山东金泽霖”）是山东省首批开展私募股权投资、创业投资的机构之一，2014年即通过了管理人登记，10年资深选手如今被撤销管理人登记，主要源自5项违规行为，最引人注目的是涉嫌挪用资金财产。

3000万投资款自借自用

据中基协披露，山东金泽霖任济南坤泽投资合伙企业（有限合伙）（以下简称“济南坤泽”）执行事务合伙人，山东金泽霖在管产品——山东省金泽新旧动能转换母基金合伙企业（有限合伙）（以下简称“新旧动能基金”）是有限合伙人。2020年，新旧动能基金向济南坤泽出资3000万元，拟由济南坤泽投资泰安东胜文化旅游有限公司股权。

济南坤泽在收到投资款后，当天就把这笔资金分别出借给了山东金泽霖和泰安点石融资租赁有限公司（以下简称“点石融租”）。借款期间，点石融租定期向济南坤泽支付利息，但利息收入都被转进了管理人账户。截至协会自律检查期间，这笔借款仍未归还，山东金泽霖也未向协会提供足以证明向新旧动能基金投资者充分披露这一款项实际使用情况的证据。

出现这样违规行为的山东金泽霖并非新手，据官网介绍，该机构创建于2013年，是全国首批获颁私募投资基金管理人登记证书的机构之一，2014年其成为山东省首家正式四板挂牌的PE企业，是山东省私募股权投资基金业协会副会长单位，也是山东省首批可开展正规私募股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。

不只涉嫌挪用基金财产，记者注意到，山东金泽霖还兼营与私募基金管理无关的其他业务。例如，2017年，其在管产品“苏州金泽霖创业投资企业（有限合伙）”与泰安市宝泰隆泰山地下大裂谷旅游开发有限责任公司曾签订债权投资协议，约定向该公司进行债权投资1.8亿元，并按照年化10%的标准收取利息。此外，山东金泽霖还存在向非合格投资者募集资金，向投资者承诺最低收益、提供担保或差额补足承诺等诸多违规行为。中基协对其作出撤销管理人登记，法定代表人张帅加入黑名单、期限为一年等纪律处分。

近十年，十余只产品因未备案遭投诉

除了山东金泽霖，记者注意到，还有瑞丰天利（北京）投资有限公司（以下简称“瑞丰天利”）、上海阳澍投资管理有限公司（以下简称“上海阳澍”）等多家机构被撤销管理人登记、暂停产品备案。

多名投资者向协会投诉，瑞丰天利多只私募基金产品募集完毕后围在协会及时备案，瑞丰天利也自认2015年以来，未申请备案的产品共有十余只。上海阳澍则是不仅填报虚假备案信息、虚假自律检查材料，其法定代表人孟文超更是连基金从业资格也未取得，最终被协会撤销管理人登记。

今年以来，私募管理人注销继续保持较快节奏，近期已注销类型中还增加了“12个月无在管注销”。日前中基协还对部分私募管理人发布督促提醒通知，包括专职员工不足5人、高管缺位等，要求这些私募进行自查整改，如后续仍不符合要求，将被采取相应自律管理或纪律处分措施，甚至注销登记。

中基协数据显示，2023年全年注销2537家私募基金管理人，为近年来高峰。截至6月14日，今年累计注销私募基金管理人达871家，已超去年注销数量30%。