每经编辑 程鹏
近期，许多市民朋友收到这样一条短信↓↓
有人疑惑
“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
如今，
有不少人被无意识“参与洗钱”，
已有大量市民
仅仅为了节省5元话费
而被迫“封号”，
更可怕的是成为洗钱的帮凶，
给生活造成大量不便。
充值“打折话费”后
手机账号涉及诈骗被“封号”
日前，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”。
李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。
李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
虽然得到了提示，但李女士仍然没有意识到对方可能存在问题。此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
近日，宁波市反诈中心发出提醒。
今年以来，宁波市反诈中心接到运营商及公安部下发的涉案线索，已有近20名市民在网上低价充值话费，话费到账后手机卡却被封停。
低价代充话费广告（图片由宁波市反诈中心提供）
家住前湾新区的段某某近期就遭遇了此事。今年4月2日，段某某在某二手交易平台上通过搜索“话费慢冲”找到了一个提供此项服务的商家，以270元的价格充值300元话费。4月5日，段某某收到了该笔话费充值，而到了4月7日，段某某的手机号就因为涉及电信网络诈骗案件被封停，并因此被传唤至公安机关接受调查。
“慢充话费”商家与客户间的聊天记录。（图片由宁波市反诈中心提供）
诈骗分子“低价慢充”
背后的套路
对此，警方揭秘其中套路：
“洗钱”团伙在各网络平台
发布“低价慢充”广告吸引客户
谨防成为诈骗分子“帮凶”
↓↓↓
步骤一：广告吸引受害人
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务，来吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
步骤二：通过诈骗充值脏钱
事实上，“洗钱”团伙在收到客户A充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线。
由上线使用被诈骗被害人B账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。
步骤三：手机账号因涉案被封禁
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
需担法律责任吗？
律师：视情况而定
北京盈科律师事务所刑辩律师邱跃表示，如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能。
同时，优惠或者获利的数额也非常关键。
邱跃说，一般作为客户选择充话费，优惠10%左右一般都在合理范围，认定为犯罪的可能性不大。
但是，如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单，给予高额返点或回扣等收益，这就属于超出常理，往往会被认定为明知、应知。在这种情况下，再选择继续参与，则构成刑事犯罪的可能性就非常大。
警方提示
选择正规渠道充值缴费
请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
保护个人隐私和两卡信息
身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
警惕低价陷阱，提高法律意识
当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
编辑|程鹏 杜恒峰
校对|段炼
封面图片来源：截图
每日经济新闻综合自潮新闻·钱江晚报综合自广州日报、
深圳公安发布、警民直通车上海、宁波晚报
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