中泰证券给予邮储银行增持评级

每经AI快讯，中泰证券04月07日发布研报称，给予邮储银行（601658.SH，最新价：4.71元）增持评级。评级理由主要包括：1）2023年邮储银行营收同比增长2.3%，归母净利润同比增长1.2%，营收增速有所回升；拨备释放边际放缓致使利润增速有所下行。具体看，利息净收入同比增3.0%，增速较3Q23略降0.1pct，表现平稳；非息同比增-1.09%，增速有所企稳，若剔除22年理财净值型产品转型一次性因素影响，全年仍有12.1%的同比增速；2）4Q23净利息收入环比下降2.2%，单季年化净息差环比收窄8bp；3）信贷增长韧性较强；新增存款好于去年同期；4）不良生成稳定，不良率和关注率均小幅增加，拨备覆盖率下降。风险提示：宏观经济面临下行压力，公司业绩经营不及预期。

AI点评：邮储银行近一个月获得6份券商研报关注，买入3家，强烈推荐1家，平均目标价为6.31元，与最新价4.71元相比，高1.6元，目标均价涨幅33.97%。

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(记者 蔡鼎)

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