每经编辑 程鹏
综合越南通讯社、新加坡《联合早报》等外媒报道,当地时间3月5日,越南最大金融诈骗案在胡志明市开庭审理,越南女首富、房地产商万盛发集团创始人张美兰及85名被告被控参与侵吞120亿美元(约合863.88亿元人民币)资产。据路透社称,如果事实得到确认,这可能将成为“亚洲最大的金融欺诈案之一”。
图片来源:视觉中国
张美兰曾一直是越南金融界的核心人物,于1992年创立万盛发集团,从事房地产、金融、餐饮、酒店等业务。2022年10月,张美兰被越南警方逮捕,随后,随后被控涉嫌贪污财产、行贿和违反信用机构贷款规定。
越南最高人民检察院以多项罪名对85名被告人提起了诉讼。案件公诉书指称,张美兰创立的万盛发集团由1000家子公司和合资公司组成,由其家人和亲属管理,尽管她没有在西贡商业股份银行担任职务,但作为该银行的主要股东,持有85%至91.5%的股份。
据报道,67岁的张美兰涉嫌通过幽灵公司、贿赂政府官员以及她非法控制的越南第五大银行西贡商业银行(SCB),诈取了相当于越南2022年国内生产总值3%的资金。
据报道,张美兰被指同西贡商业银行高层合谋,在2012年至2022年期间通过欺诈手段在西贡商业股份银行安排了2500多笔贷款,向万盛发集团及相关公司提供超过1000万亿越南盾的贷款,占到西贡商业股份银行在此期间发放贷款总额的93%。
调查人员认定,张美兰对西贡商业股份银行造成超过498万亿越南盾的损失。其中,在2018年10月至2022年10月间,张美兰张美兰和同案犯为满足个人需要,伪造916份贷款资料,累计骗取了西贡商业股份银行约304万亿越南盾(120亿美元,约合人民币863亿元)。该银行至今未能支付该笔款项,还产生超过129万亿越南盾的利息。
越南《青年报》引述一份警察报告报道,调查显示,张美兰的司机在2019年2月至2022年9月期间,从胡志明市的西贡商业银行总部运送总值逾44亿美元的现金,到她的住家和万盛发集团总部。
此外,张美兰还被控向国家银行督察组行贿,以期望获得对她及西贡商业股份银行的庇护。
警方已经确认,此案受害者多达4.2万人。这起大规模诈骗案震惊全国,引发数百人在河内和胡志明市举行抗议活动。
据证券时报券商中国2022年的一篇报道,2022年8月,越南副总理黎文成明确表态,将加强对房企债券销售的监督,以避免投机和价格操纵;2022年9月,越南央行副行长陶明秀警告称,央行将加强对银行贷款的审查,特别是在房地产项目等风险领域。
更明确的监管信号是,越南房地产大亨——张美兰被捕。
2022年10月8日,张美兰被越南警方抓捕,随后被指控贪污财产、行贿和违反信用机构贷款规定。据警方通报,张美兰涉嫌在2018年至2019年期间非法发行债券,筹集了数万亿越南盾。
彼时,越南房价正在飙升:2022年1-6月期间,胡志明市房价涨幅超过20%,涨幅冠绝亚洲,均价超过3.5万元人民币;越南首都河内的住宅价格平均上涨了20%-25%,部分地区涨幅甚至高达35%-74%。
张美兰在越南房地产行业的影响极大,其创办的万盛发集团是越南最大的私营房地产企业。由于万盛发集团未上市,张美兰的具体身家不详,但越南圈内人士普遍称其为“越南华裔女首富”,是越南第四代华人,祖籍广东省汕头。
被捕消息披露后,一度在业界引起轩然大波,导致西贡商业银行发生挤兑事件,同时还引发了越南房地产业和企业债券市场的危机。最后,在越南政府一系列举措之下,西贡商业银行的挤兑风波才得以平息。
据悉,胡志明市人民法院以贪污财产、行贿和违反信用机构贷款规定三项罪名起诉第一被告张美兰。若罪名成立,她最高将可能面临死刑。《日经亚洲》指出,根据越南法律,严重贪污罪可判处死刑,若能归还至少四分之三的金额,则刑期可减至无期徒刑。
此外,越南最高人民检察院以执行公务中滥用职权、失职失责造成严重后果、违反信用机构和国家银行运营规定及与银行有关规定、滥用信任侵占财产等多项罪名,起诉其他85名被告,包括张美兰的丈夫、香港房地产发展商朱立基,以及西贡商业银行、原中央银行、原政府检查总署、原国家审计署的领导干部。
3月5日出庭的被告共有78人,有8名被告潜逃在外,包括两名中国人,警方已对逃犯发出国际逮捕令。
据《胡志明市法律报》报道,多达10名主控官和近200名律师将参与审讯。警方共计整理了6公吨的文件,分别装在104个箱子里,有近2500份文件和100万张纸条。预计诉讼将持续到4月29日,这会是越南历来耗时最久的审讯。
路透社称,对张美兰案件的审判是“规模空前的”,预计将有数千人被传唤,200多名律师参与诉讼。这不仅是越南有记录以来最大的一起金融欺诈案,也可能成为亚洲最大的金融欺诈案之一。
编辑|程鹏 杜恒峰
校对|孙志成
封面图片来源:视觉中国
每日经济新闻综合自越南通讯社、新加坡《联合早报》、羊城晚报、看看新闻、券商中国
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