公司快评｜证券从业人员违规炒股，亏54万，被罚３万！证券公司应该健全内部机制

每经评论员 王嘉琦

11月9日，天津证监局发布了一份行政处罚决定书，揭示了一起令人咋舌的证券从业者违规行为。一名叫王海的前理财经理，在中泰证券（SH600918，股价7.36元，市值512.89亿元）天津分公司工作期间，竟然利用他人证券账户进行证券交易，合计交易金额约7054.46万元，亏损约54.11万元。结果，天津证监局对其处以3万元罚款。

行政处罚决定书显示，王海于2019年5月20日入职中泰证券天津分公司担任理财经理，2021年2月26日离职。在他工作期间，竟然借用他人的四个中泰证券账户买卖证券。交易资金为王海自有资金及借自他人的资金。王海的行为违反了《证券法》第四十条第一款的规定。

新证券法第四十条明确规定，证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。并且，对违法违规者也规定了严格处罚措施。

然而，证券从业者炒股屡禁不止，已成为资本市场“顽疾”。一些证券公司的员工为了追求高利润，不惜使用各种手段进行炒股。有的直接使用自己的名义进行交易，有的利用他人的账户进行交易，有的甚至利用客户的账户进行交易。这些行为严重扰乱了市场秩序，严重影响了证券公司的形象和信誉。

那么，为什么证券公司的员工会出现这样的违规行为呢？其中一个原因是他们可能拥有更多的信息和资源，可以更容易地获取市场走势和消息，从而获利。比如，通过研究报告、内部会议、客户需求等途径，他们可以提前了解某只股票将要上涨或下跌的可能性，并据此进行交易。另一个原因是他们可能面临着更大的压力和诱惑，比如，完成业绩目标、获得奖金、提升职业地位等。如果他们不能在规定的时间内达到或者超过公司要求的业绩，就有可能面临降职、裁员、奖金减少等惩罚。所以他们会不惜一切代价去追求高回报，甚至不顾风险和法律。

应该如何防范和惩治证券公司从业人员的违规炒股？

证券公司应该加强内部管理和监督，建立健全违规炒股的风险防控和处置机制。比如，对从业人员、从业人员家属的证券账户进行重点监控，及时发现和制止违规交易行为。对投行、资管、自营、IT等关键部门的信息获取和使用进行严格控制，确保公平、透明、高效的运行。同时，对违规行为进行及时、严厉的处理，包括纪律处分、奖金扣减、合同解除等。这样可以提高从业人员的风险意识和合规意识，减少违规行为的发生和影响。

证券公司应该加强对从业人员的教育和培训，提高其专业水平和道德素养。比如，通过定期宣讲、案例分析、考核考核等方式，加强从业人员对《证券法》和相关法律法规的理解和遵守。通过明星导师、激励机制、榜样引领等方式，引导从业人员专注主业、恪守职业操守。这样可以增强从业人员的自律能力和职业素养，提高证券公司的整体竞争力和社会责任感。

证券公司应该发挥自身的优势和作用，积极推动从业人员的合规行为和职业发展。只有这样，才能够实现市场的规范化、健康化、可持续发展。