中银证券给予邮储银行增持评级，息差和资产质量持续表现优异

每经AI快讯，中银证券10月30日发布研报称，给予邮储银行（601658.SH，最新价：4.56元）增持评级。评级理由主要包括：1）邮储银行2023年前3季度业绩同比增长2.4%，营收同比增长1.2%，增速略放缓，息收入提速，息差优势延续，非息收入受手续费高基数和汇兑影响增速放缓。资产质量指标稳中向好，拨备反哺盈利，存量贷款拨备略降。公司业务扎根个人和小微，客群优势突出，息差表现、资产质量持续优于行业，财务表现不断验证基本面，是大行中成长品种，2023NPB0.60X；2）净息差表现持续优于行业，存款和客户优势进一步凸显；3）手续费增速趋缓，非息收入同比负增；4）规模增长提速，核心一级资本充足率环比上升；5）资产质量优势持续，拨备少提贡献盈利。风险提示：海外波动超预期、经济下行超预期。

AI点评：邮储银行近一个月获得8份券商研报关注，买入4家，增持1家，强烈推荐1家，平均目标价为6.62元，与最新价4.56元相比，高2.06元，目标均价涨幅45.23%。

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(记者 王晓波)

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