惊天大雷！全球第五大财团要“凉了”？日本警告：巨大隐患！多家大型银行限制与瑞信的交易

近日，对于美国硅谷银行等接连爆雷，美国金融界人士认为，一方面是自去年以来美联储激进加息的大环境导致的，另一方面，很多美国银行的风险管理也存在问题。大环境的迫使以及很多银行疏于监管，都是问题接连发生的原因。 据央视新闻，硅谷银行金融集团当地时间17日发表声明称，该集团已根据《美国破产法》第11章申请在法院监督下进行破产重组，以寻求潜在的买家收购该集团旗下未被联邦接管的资产。 当天，硅谷银行金融集团还表示，已接到纳斯达克通知，由于不再符合继续上市的规定，该公司股票近日将被摘牌。自当地时间10日以来，该公司股票一直处于停牌状态。 与此同时，硅谷银行关闭的影响愈演愈烈...... 多家大型银行限制与瑞信的交易 贝莱德要和瑞银竞购瑞信？ 据央视新闻援引路透社当地时间17日报道，知情人士透露，包括法国兴业银行、德意志银行和汇丰银行等多家大型银行限制开展与瑞士信贷银行相关的新交易。汇丰银行控股公司已开始审查其与瑞士信贷银行证券相关的贷款。此外，还有银行开始要求瑞信在交易中支付预付款，或减少对瑞信的无担保贷款。 17日，瑞信股价较前一日收盘价格下跌约8%。知情人士称，瑞信将于本周末举行内部会议，以评估该行在重获市场信心方面的情况，并制定相关方案。 据英国媒体当地时间17日报道，瑞士另一家大银行瑞银集团正在就全面或部分收购瑞信银行进行商讨。报道援引多名消息人士的话称，收购计划得到了瑞士银行监管机构的鼓励。两家银行的董事会将于本周末进行会谈，讨论相关事宜。对于这则报道，两家银行尚未发表评论。 据财联社，瑞士监管机构将瑞银与瑞信合并视为增强市场对瑞士银行体系信心的“A计划”。瑞士央行和瑞士金融监督管理机构Finma担任谈判的协调人。此前有媒体报道称，瑞银和瑞信反对两者强行合并，瑞银更希望侧重于其自身独立的财富管理战略，不愿意承担与瑞信相关的风险。而瑞信在获得央行的流动性支持后，希望争取更多时间来实施转型计划。 瑞士信贷银行成立于1856年，在全球资本市场具有重要影响力。据悉，瑞士信贷成立于1856年，有167年历史，总部设在瑞士苏黎世，是全球第五大财团，瑞士第二大银行。2022年，入选《财富》世界500强排行榜，位列第494位。今年2月，瑞信宣布2022年净亏损73亿瑞士法郎，连续第二年净亏损。3月14日，瑞信发布报告称，该行对财务报告的内部控制存在“重大缺陷”。 图片来源：视觉中国 据英国金融时报，贝莱德正着手对瑞信发起竞争性收购，旨在击败瑞士央行支持的瑞银本周末收购瑞信的计划。知情人士称，这家美国投资巨头正在评估一些选项，并正与其他投资者展开合作。贝莱德可以决定只竞标瑞信的部分业务。贝莱德已向瑞信传达了自己的意向。瑞信正与瑞银就可能导致全面或部分合并的交易进行深入讨论。据报道，该交易不能保证一定会达成，而且在欧洲和美国，双方达成的任何协议都将面临重大监管障碍。据悉贝莱德联合创始人兼首席执行官LarryFink推动了此次竞购。Fink曾在瑞信的投资银行业务公司第一波士顿银行工作过。 不过，贝莱德发言人随即表示，贝莱德不会参与任何收购瑞信全部或部分业务的计划。 第一共和银行多名高管“精准”卖出股票 该银行或被出售穆迪下调其评级 据央视新闻，据《纽约时报》当地时间17日援引知情人士消息报道，美国第一共和银行银行正计划通过发行新股从其他银行或私募股权公司筹集资金，以改善财务状况。知情人士说，协议条款仍在商讨中，甚至不排除出售第一共和银行。据报道，在硅谷银行关闭引发的行业危机下，第一共和银行的市值已经从3月初的约220亿美元缩水至约40亿美元。 16日，美国多家大型银行宣布联合向第一共和银行注资300亿美元，推动该银行股价一度上涨。但17日该银行股价再度暴跌。知情人士称，发行新股实际上也是第一共和银行再次寻求新的援助，但这一计划仍有变数。 当地时间17日，国际评级机构穆迪公司宣布，由于美国第一共和银行财务状况恶化，下调第一共和银行的所有长期评级并维持负面展望。第一共和银行的长期发行人评级下调至垃圾级。穆迪公司表示，该银行的评级可能会被进一步下调。 据海外网援引美国“商业内幕”网站3月17日报道，美国第一共和银行多名高管在美国硅谷银行倒闭前出售了股票。 今年年初，第一共和银行执行主席詹姆斯·赫伯特出售了价值450万美元的股票，其他多名高管也以每股略低于130美元的平均价格出售了约1200万美元的股票。3月6日，第一共和银行首席信贷官出售了股票，2天后硅谷银行爆发危机，拖累了其他地区性银行的股价。 赫伯特的一名发言人表示，出售股票符合赫伯特的年度遗产规划。按照美国证券法案规定，第一共和银行不需要向证券交易委员会报告交易。该银行在其网站上报告了这些交易，同时也向美国联邦存款保险公司报告了这些交易。 日本警告：巨大隐患 近日，美国硅谷银行关闭带来的影响仍在发酵。日本媒体及专家认为，美欧紧缩货币政策给全球金融系统埋下巨大隐患，市场恐慌情绪仍在蔓延，日本也无法置身事外。 《日本经济新闻》报道说，美联储加息令很多美国银行陷入困境，硅谷银行“爆雷”凸显美国银行业整体脆弱性。银行存款纷纷流失，转去追逐收益性更高的投资品。很多银行债券运作出现巨额账面损失，面临巨大潜在风险。 根据美国联邦存款保险公司数据，随着美联储持续加息，2022年年底，美国全部银行持有债券的账面损失总额迅速膨胀至约6200亿美元，美金融系统在应对突发性冲击时脆弱性凸显。 日本媒体和专家指出，面对此次美欧激进加息引发的金融风波，日本不可掉以轻心，置身事外。未来日本央行寻求超宽松货币政策“出口”时应更加慎重，否则日本一些经营不善的地方银行或面临破产重组。 共同社报道说，鉴于日本长期处于超低利率环境，日本不少金融机构大量投资债券。美欧央行加息以及市场对日本央行的加息预期使得日本金融机构遭遇来自国内外的两面夹击，账面损失迅速膨胀。 此外，还有日本专家指出，虽然瑞信是金融稳定委员会指定的全球系统重要性银行之一，拥有雄厚财力以及资本充足率，然而从过去案例不难看出，市场威力强大，危机有可能加剧。瑞信问题与硅谷银行事件在时间上几乎重叠，凸显金融系统脆弱性，进一步加重投资者对欧洲银行业整体的忧虑。不仅是瑞士央行，欧洲央行也需要视情况考虑应对措施。 编辑|王月龙易启江 校对|赵庆 每日经济新闻综合自央视新闻、海外网、财联社