瑞士银行业分水岭事件：瑞信被判帮助贩毒集团洗钱罪名成立

当地时间6月27日，瑞士最高刑事法庭判定瑞信（CS，股价5.95美元，市值157.8亿美元）及其一名前员工帮助保加利亚贩毒集团洗钱。瑞信成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型银行。

法庭判决认为，瑞信因未能充分监管银行账户、确保银行业务符合反洗钱规定，让上述贩毒集团在2007年7月至2008年12月间能够通过瑞信将贩毒收益洗白。

检方认为，涉案的前瑞信客户关系经理通过背对背信用证（Back to back credit）的方式，将贩毒集团的资金转入合法流通渠道，被裁定洗钱罪名成立，入狱20个月，缓期执行。

瑞信被罚款200万瑞士法郎（210万美元），并需要向瑞士政府支付约1900万瑞郎（2000万美元）的赔偿，约等于因瑞信漏洞导致政府无法追回的洗钱金额。

瑞士一向以严格的银行保密制度闻名，但是也因此引发了很多争议。法律专家认为，瑞士法庭对瑞信这样的全球性大行采取法律行动，释放出强烈的加强监管信号。

“这次案件对瑞士来说可能是一个分水岭。”瑞士巴塞尔大学的洗钱问题专家Mark Pieth在判决出台前表示。“案件的重要性在于，瑞士对一家银行采取了法律行动，而且这家银行非同一般——瑞信是瑞士（银行业）皇冠上的那颗明珠。”

瑞信表示将对该裁决提起上诉。这家瑞士第二大银行称案件涉及的事件发生在近14年前，检方提起诉讼所依据的规定和原则在当时并不适用。瑞信此前曾表示，外部律师和咨询人士曾经评估其反洗钱系统，认为遭调查时期瑞信的组织架构是“正确和合适的”。据悉，检方一开始起诉瑞信存在洗钱漏洞的时间为2004年到2008年，但因年代过于久远而将调查时间范围缩窄。

瑞信在27日的声明中表示，瑞信一直在持续测试和加强反洗钱系统。涉案前员工的律师则表示，瑞信对她的培训不够充分，她也将提起上诉。

近年来，瑞信深陷各种丑闻和麻烦，连续亏损。2021年，在家族理财办公室Archegos Capital Management爆仓事件中，瑞信损失超过50亿美元。今年以来，瑞信的股价已经下跌了超40%。

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6月28日，瑞信将向投资者公布今年最新的削减成本措施，以缓解多个业务部门收入下滑的压力。瑞信此前预计，在截至6月30日的最新一季，瑞信可能出现亏损，如果预测准确，这将是瑞信连续三个季度录得亏损。 

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