民生证券给予邮储银行推荐评级：代销收入接近翻倍，“零售新王”正崛起

每经AI快讯，民生证券03月31日发布研报称，给予邮储银行（601658.SH，最新价：5.39元）推荐评级。评级理由主要包括：1）营收增速环比上行，利润增速维持高位；2）高景气的“秘密武器”：高增的非息收入；3）净息差平稳，扩张速度领先于同规模的银行；4）扩张以投资和个贷为主，对公新增贷款结构优化；5）中收如此强劲的原因：代销收入接近翻倍；6）资产质量一贯优异，拨备水平保持高位。风险提示：宏观经济形势下行；信用风险暴露；转型进度不及预期。

AI点评：邮储银行近一个月获得6份券商研报关注，买入4家，增持1家，强烈推荐1家，平均目标价为7元，与最新价5.39元相比，高1.61元，目标均价涨幅29.87%。

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(记者 王晓波)

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