金融科技发展到今天，所带来的不仅是居民财富的保值增值，更重要的是提升了人们的投资体验，大大增强了金融服务获得感。2021年12月24日，中国平安“1.8财神节”正式启动，活动以“君子爱财，省之有道”为主题，旨在为客户打造“省心、省时、省钱”的金融消费体验，活动将持续至2022年2月8日。
这是平安一贯坚守的“有温度的金融”的又一体现。近年来，中国平安通过金融科技创新，持续提升产品和服务体验，以数字化转型为驱动，打造了“有温度的金融”平安样本。
平安证券经纪事业部联席总经理姜学红表示，在平安集团的战略指导下，平安证券用科技赋能的方式，为集团内外部的海量客户提供线上加线下，智能化、全场景、一站式的金融投资服。在此过程中，平安证券更加注重“以客户为中心”和“专业内核的降维输出”，更依托场景化为客户提供服务，真正懂得客户需求，能够在“在他快瞌睡的时候递上枕头”，打造有温度的金融服务。
据悉，本次平安财神节延续“一个客户、一个账户、多种产品、一站式服务”的综合金融服务模式，分别推出“三省”系列产品，提供一站式App免登录、专业财富诊断和指导、更优惠精准的产品搭配等财富体验。
平安综合金融服务为客户提供“一站查、一站办、一站买、一站管”等200多种金融服务，仅需一个账户，即可全盘掌握。为进一步节省客户时间，用专业实力让客户金融生活更简单，“1.8财神节”还推出了“交易式定投服务”。相较普通定投的定期定额，交易式定投可通过科学的量化模型指导定额不定期买入，通过买跌不买涨实现收益平衡，并享有止盈服务策略。通过平安专业平台服务，客户可轻松上手购买合适自己需求的产品，流程简单，尽享“省时”定投的金融消费体验。
“一个账户”听起来简单，但是“账户”下是平安2亿的个人客户。中国平安能够实现一个账户“全盘掌握”，大大提升用户体验，离不开多年来在金融科技领域的持续深耕。
以平安证券为例，在集团的战略指导下，平安证券用科技赋能的方式，聚焦专业品质的提升，利用先进的互联网平台、高速的交易通道，深化平台化服务，聚焦股票交易、股票投顾、资产配置服务这三大类，为平安集团内外部的海量客户提供线上加线下，智能化、全场景、一站式的金融投资服务，做专业化的券商服务平台。
据了解，为解决客户在非交易时间段的资金需求，平安证券联合平安银行推出了业内首创的7*24小时银证转账服务，客户可以随时随地将账户中的可用资金转出。该服务上线之后，受到了广大投资者的欢迎。从数据的层面，客户的资产甚至是净流出的，但平安证券“想客户之所想，急客户之所急”，这也是对“以客户为中心”服务理念的最好注解。
据悉，自2015年起，平安证券“互联网+财富管理”特色经纪业务，在综合金融服务和金融科技加持下开花结果，6年间，客户数由130万增加至当前超2000万，位列行业首位；市场交易份额从1%增长至3.6%，位居行业前十。
证券行业正迈向数字化、智能化建设新阶段，在数字化转型已成为各大券商财富管理转型的重要发力点背景下，平安证券作为行业的领头羊，给出了综合运用金融科技的力量，实现数字化转型、领导财富管理赛道的平安案例。
近年来，平安证券打造公司内部数字化体系标杆，在构建精准客户画像、应用智能化客户洞察模型、一站式智能推荐系统、搭建客户全生命周期旅程平台等方面，均实现数字化运营。
平安庞大的客户数量既是财富，又给管理带来了挑战，在构建精准客户画像方面，平安证券给出了令人满意的答卷。通过搭建海量大数据存储平台，平安证券预先做好数据埋点，精确地记录及存储客户开立账户预留信息、客户行为轨迹、调研获取信息、客户交易信息及账户盈亏信息等，从基本属性、投资经验、投资品种、投资风格、活跃行为等多方面综合构建客户画像及标签；同时平安证券始终重视客户隐私信息的保护工作，遵守国家颁布的各项信息保护法及网络安全管理规定，通过建立多套信息保护奖惩制度、多种数据加密算法、安全的数据存储平台不断建立健全客户信息保密体系。
此外，平安证券应用智能化客户洞察模型，通过对于海量客户数据及标签进行筛选，基于业务目标，分析多种数字化模型算法，预测及洞察客户投资需求及流失倾向等；并搭建可视化报告分析呈现平台，最大化洞察展示效果，帮助业务人员更直观、快速理解结果并给出运营策略。
如何帮助客户匹配最合适的产品和服务？平安证券给出的打法是，借助策略中台搭建一站式智能推荐系统，通过集任务画布、执行、管理、扩展、迭代为一体的自动化平台，进行实时、精准、智能化推荐，进行客户及产品的精准匹配，以达到“千人千面”的触达效果，在保证客户体验的前提下保证业务高速增长。
在金融与科技融合渐深的背景下，平安证券不仅重视客户交易，更着重搭建客户全生命周期旅程平台，从客户注册-开户-入金-交易-休眠-流失等关键生命旅程阶段出发，洞察客户特征及需求，全生命周期把控用户管理链路闭环，实现客户与平台陪伴式成长。
数字化经营已为平安证券的可持续性发展再添东风。目前，平安证券客群经营策略平均上线迭代周期由原7天缩短至3天，运营效率大为提升；在客群精准触达效率、业务转化效率方面，都有较高幅度的提升。
有温度的金融重点在于“温度”二字，是金融行业实现高质量、可持续发展的根本，如何践行“有温度的金融”？从行业来看，平安证券的做法既有证券行业的共性，又打出了自己独特的优势。
在智能化建设已成为各大券商财富管理转型的重要发力点下，交易App作为最能体现金融科技水平的工具型产品，承载着各家券商业务转型路上的创新。一方面，平安证券依托交易App，从流量运营、产品运营、用户运营三方面着手，以数据驱动及赋能，传统线上运营转型为数字化模式，实现运营的标准化、智能化、精准化。
看似冰冷的App与温暖的金融服务擦出别样的火花，平安证券通过的客户、产品、内容、场景的标签化，实现为客户个性化匹配适合的资讯、产品、服务等，并通过不同的场景触达客户，做到“懂你所想，给你所需”，并且智能识别客户意图，适时给予客户所需要的服务，做到服务有温度。
针对客户群体的多样性，平安证券构建起ATO分层经营模式，搭建多层次投资顾问服务体系，致力于实现投顾服务普惠化。围绕与客户相遇、相识、相知到相守，提供客户全旅程陪伴所需的产品与服务。
平安证券的温度正在被客户认可，2021年平安证券服务客户数突破2000万，连续五年稳居行业首位。厚积薄发，平安证券过去几年在金融科技方面的探索和深耕，正是其未来在财富管理赛道持续领先的底气所在，也是提升有温度的金融服务的基石。未来，中国平安将持续致力于解决人民群众"烦心、烦事、费钱"的难题，让客户享受"省心、省时又省钱"的金融消费体验。
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