中银证券给予邮储银行增持评级：息差企稳，业绩高增

每经AI快讯，中银证券10月30日发布研报称，给予邮储银行（601658.SH，最新价：5.41元）增持评级。评级理由主要包括：1）邮储银行前三季度营收增速向好，息差企稳，资产质量优异，盈利能力改善。公司手续费收入维持快增态势，印证零售转型持续有效推进。公司具备网点和零售客户基础优势，差异化的资产负债和信贷结构，在经济结构转型的宏观背景下，公司兼具资产质量优势和成长性，持续推荐；2）业绩大行翘楚，手续费收入靓丽；3）存贷比提升，息差企稳；4）资产质量持续优异，不良生成保持低位。风险提示：经济下行导致资产质量恶化超预期、监管管控超预期。

AI点评：邮储银行近一个月获得5份券商研报关注，买入2家，增持1家，强烈推荐2家，平均目标价为6.63元，与最新价5.41元相比，高1.21元，目标均价涨幅22.46%。

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(记者 王晓波)

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