北交所门槛大降投资者开通权限热情飙升？开通权限高峰或在北交所开市前夕，部分券商还设置额外要求

今年9月17日，北交所发布了《北京证券交易所投资者适当性管理办法（试行）》（以下简称《办法》）。根据《办法》，北交所的个人投资者准入门槛与科创板基本一致，即申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元，参与证券交易24个月以上。自《办法》发布之日起，符合条件的投资者即可以向其委托的券商申请预约开通北交所交易权限。

那么自9月17日以来，投资者开通北交所交易权限的热情究竟如何？各券商的投资者在北交所的开通权限数量是否实现了快速增长？对此，今日《每日经济新闻》记者在证券行业内进行了一番采访。

另外，据了解，现在一些券商对于个人投资者开通北交所权限，除了《办法》规定的要求外，还设置了一些额外的投资者适当性管理要求。

开通权限高峰或在北交所开市前夕

据北交所此前声明，自《办法》发布之日（9月17日）起，符合条件的投资者可以向其委托的证券公司申请预约开通北交所交易权限。

那么，自9月17日以来，投资者开通北交所交易权限的热情究竟如何？各券商投资者在北交所的开通交易权限数字是否实现了快速增长？

记者今日从安信证券网络金融部获悉，目前，安信证券开通新三板客户数约3.5万，根据北交所开户规则，已开通了新三板交易权限的投资者，交易权限将自动平移，无需重复申请北交所股票交易权限。因此，目前已经开通北交所权限的客户数量预计占公司符合北交所开户要求的投资者占比超过50%。

海通证券有关人士今日向记者表示，9月17日，北交所宣布投资者可以向证券公司预约开通交易权限后，公司快速响应，抢先于9月18日凌晨两点上线北交所交易权限预约开通功能，第一时间为客户提供了在线预约服务。

“为了尽快给投资者提供交易权限开通服务，海通证券团队利用中秋假期紧急研发，于9月21日上午9点正式上线北交所交易权限开通功能。符合开通要求的投资者都可登录公司APP首页，点击‘北交所’，按流程操作直接在线开通北交所交易权限。据统计，9月21日-22日，海通证券北交所交易权限开通上线两日，累计开通人数已超万人，大部分投资者正在陆续开通中，后续开通人数的单日增幅有望进一步提高。”该人士指出。

从营业部层面来看，最近几天不同的营业部对投资者开通北交所交易权限热情的感知度有所差异，即使在同一座城市，不同券商营业部的感知度也会有差别。

华南一家大型券商某北京营业部的相关人士今日告诉记者，“这几天可以感觉到，投资者线上咨询北交所权限开通情况的量很大，而且在线开通权限的量也比较多。”

而上海一家大型券商某北京营业部的负责人则向记者表示，这几天还没有明显感受到投资者开通北交所交易权限的热情有显著升温，“预计开通权限高峰应该在北交所开市前夕，而不是现在。”

西部地区某券商位于上海的一家营业部负责人也表示，这几天投资者开通北交所交易权限的数量还没有明显增多，“客户都说不着急开通权限。”

部分券商对开通权限还有额外要求

根据《办法》，北交所的个人投资者准入门槛为，申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券），参与证券交易24个月以上。

然而，据了解，现在一些券商对于北交所的权限开通除了《办法》规定的上述要求外，还设置了一些额外的投资者适当性管理要求。

例如，中信证券要求个人投资者选择开通北交所的账户还需同时满足在中信证券开户满20个交易日，其中至少有3天满足资产50万元及以上。

图片来自：中信建投

图片来自：华安证券微信公众号

中信建投对于个人投资者开通北交所权限，不但要求投资者符合《办法》的上述规定，还要求投资者在申请北交所权限开通前20个交易日中至少有5日的日终账户内金融资产不低于50万元。与此同时，安信证券、华安证券等几家券商也有同样的额外要求。

另外，对于个人投资者在北交所开户，中银证券还要求投资者在完成由公司设计的北京证券交易所投资知识测评问卷时满足80分及以上。记者发现，目前业内不少券商，例如中信证券、中信建投、申万宏源、东方证券、东吴证券、东方财富等对于北交所开户也都有这类知识测评的要求。

某券商的北交所业务知识测评

据了解，北交所诞生之前，投资者在开通新三板各个层级的交易权限时，各券商大多都会要求其完成一次知识测评，只有测评过关后才能开通相关交易权限。如果投资者在营业部现场开通新三板某个交易权限，部分券商还会要求投资者在现场完成相关知识测评。

有业内人士认为，北交所的各项制度设计总体延用了精选层的已有制度，所以各券商对于这类开户知识测评的要求也就自然在北交所的开户过程中得到了延续。

值得注意的是，记者今日在采访中了解到，除了以上投资者适当性管理手段外，部分券商还设置了更加细化的要求。

安信证券网络金融部有关负责人今日向记者表示，为加强投资者权益保护，充分揭示投资风险，在客户开通北交所权限时，如果监测到投资者有以下情形的，公司将会启用更严格的适当性管理标准：

对于账户资产变化同时符合以下两种情况的个人投资者，应将其列为重点关注账户，重点核查和评估其资产状况：

1、以北交所股票交易权限开通日为T日，在T-20日至T-1日期间有一笔大于或等于人民币50万元的资金进入证券账户及资金账户内；

2、以北交所股票交易权限开通日为T日，在T-60日至T-21日期间证券账户及资金账户内日终资产大于或等于人民币50万元的交易日少于5天（含5天）。

封面图片来源：摄图网