企业年金一季度赚59.79亿元 加权平均收益率0.3%

近日，人社部社会保险基金监督局披露了截至2021年一季度末的养老金以及企业年金投资数据。

《每日经济新闻》记者注意到，2021年一季度，全国企业年金实际运作的资产金额达2.29万亿元，一季度的投资收益为59.79亿元，加权平均收益率为0.3%。

另外，截至一季度末，已备案的养老金产品有636个，期末资产净值达1.58万亿元，一季度的投资收益率为0.33%，自成立以来的累计收益率为25.42%。

视觉中国图 刘国梅制图

实际运作资金2.29万亿

全国企业年金基金业务数据摘要显示，2021年一季度实际运作的资产金额达2.29万亿元，建立的组合数为4704个，一季度的投资收益为59.79亿元，加权平均收益率为0.3%。

具体到组合收益方面，在单一计划中，1157个固定收益类组合的加权平均收益率为0.98%，3191个含权益类组合的加权平均收益率为0.2%；在集合计划中，71个固定收益类组合的加权平均收益率为0.53%，130个含权益类组合的加权平均收益率为0.11%。

从收益率情况来看，在一季度的震荡行情中，权益类组合的平均收益率明显低于固定收益类组合，不过整体还是实现了正收益。

再具体到基金公司方面，截至一季度末，有3家公募基金公司的管理规模超过1000亿元，分别为工银瑞信、华夏基金、易方达基金，组合资产规模分别约为1658亿元、1294亿元、1283亿元，其中易方达的规模增加比较明显，去年底的规模为1197亿元。

另外，管理规模超过500亿元的基金公司还有海富通基金、南方基金、嘉实基金、富国基金和博时基金。

养老金收益率25.42%

与企业年金投资情况同时披露的还有养老金的投资数据。养老金产品业务数据摘要显示，截至2021年一季度末，已备案的养老金产品有636个，实际运作的数量为573个，期末资产净值达1.58万亿元，一季度的投资收益率为0.33%，自成立以来的累计收益率为25.42%。

分类别来看，在权益类资产中，股票型产品的数量最多，备案数量为183个，实际运作169个，期末资产净值约为1094亿元，不过这部分组合一季度的投资收益率为-2.79%，相比较而言，股权型、优先股型、股票专项型在一季度都取得了正收益，其中股票专项型一季度的收益达11.82%。

在固定收益类资产产品方面，混合型产品一季度同样取得了负收益，128个实际运作的产品，一季度的投资收益率为-0.14%，而其他固定收益类产品均取得了正收益，值得一提的是，在债券基金中，唯一一个运作的产品，成立以来的累计收益率为-0.32%。

再具体到各家公募基金公司所管的产品上，记者注意到，部分产品在一季度的收益超过-10%，比如华夏基金华智1号股票型养老金产品，一季度的收益为-12.29%，华夏基金华益5号定向股票型养老金产品，一季度的收益为-10.98%；博时久期匹配价值策略股票型养老金产品，一季度的收益为-12.33%，博时量化对冲股票型养老金产品，一季度的收益为-14.72%；易方达泰富股票型养老金产品，一季度的收益为-10.05%。

另外，还有多只产品在一季度的收益也超过了-5%，比如华夏基金华益1号股票型养老金产品，一季度的收益为-8.47%；南方基金优选成长股票型养老金产品，一季度的收益为-7.61%，工银瑞信添安股票专项型养老金产品，一季度的收益为-9.6%。

不过，如果从成立以来的数据来看，这些产品成立以来的投资收益大多都取得了正数。从这些数据还可以看出，在一季度的市场震荡行情中，即使是养老金产品，权益方面的投资要取得正收益也并不容易。