每经编辑 周宇翔
据江苏警方微信公号19日消息，近日，江苏盐城警方经过缜密侦查，成功打掉了一个横跨数省的特大信用卡非法套现团伙。该团伙吸引会员超10万人，涉及各类银行卡37万多张，涉案金额高达6亿元。
警方披露，2020年7月底，盐城市公安局网安支队研判发现，网络上一款名为“99智能管家”手机APP软件通过接入非法支付通道，虚构发起信用卡网络交易，采用抽取手续费和佣金的方式，帮助用户实现信用卡套现和垫还款。接到盐城市公安局下交线索后，东台警方立即展开侦查。
这款APP程序中添加了很多虚假的交易类型，比如说某某餐饮、某某超市或者KTV之类的，用户只需要在手机上面操作就可以。平台收到还款人的需求以后就可以通过第三方、第四方的支付公司把预留的额度套现出来，在扣除一定的手续费之后返还给用户，用户用来偿还当月的账单。
如此反复，其实就是相当于把账单延后，但是总的欠款并没有变化。这个平台还会收取用户0.65%的手续费，用来偿还本月的账单，这样的话用户的支出反而更多了。
图片来源：江苏警方
通过近一个月的调查，警方发现，这款“99智能管家”手机APP软件由湖北益莱久久网络科技有限公司在2019年2月开发出来。为了逃避打击，该APP只支持点对点推广，并未在APP商店上架发行。与此同时，犯罪嫌疑人刘某、程某等主犯还将软件卖给重庆、浙江等多地的代理商使用，从中牟利，成功吸引会员10多万人。当民警赶到湖北武汉时，却发现这家公司名与注册地址不一样。
这个公司挂的是久久洗车这个牌子。专案组经过长时间走访调查摸排，发现这个公司其实是挂羊头卖狗肉，一直在从事信用卡套现这样的业务。
为了稳定国家金融秩序，维护群众合法权益，在充分掌握相关证据后，2020年8月下旬，东台警方出动90多名警力，分赴广东、湖北、山西、北京等地对犯罪嫌疑人进行抓捕，一举抓获犯罪嫌疑人56名，查明涉案资金达6亿多元，并申请公安部在全国范围内发起集群战役。
下一步，盐城警方将深入推进“净网2021”专项行动，坚持战役驱动，追源头、断链条、摧网络、捣平台、打团伙，向网络黑灰产发起凌厉攻势，切实维护网络空间安全稳定。
封面图片来源：摄图网
1本文为《每日经济新闻》原创作品。
2 未经《每日经济新闻》授权，不得以任何方式加以使用，包括但不限于转载、摘编、复制或建立镜像等，违者必究。
每日经济新闻客户端