银保监会发布“原油宝”事件处罚通报：中国银行被罚5050万，4名员工合计被罚180万

刚刚，银保监会在网站发布了中国银行“原油宝”事件处罚通报！

其中对中国银行股份有限公司罚款5050万元，此外还有4名员工被重罚，合计被罚180万元。

中行主要违法违规事实

中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为主要包括：

产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

还有4名员工被重罚

银保监会对中国银行股份有限公司全球市场部总经理王卫东警告并处罚款50万元。

对以下违法违规事实负有责任：

市场风险限额调整和超限操作不规范；审计发现“原油宝”客户年龄不满足准入要求后，未及时采取有效措施整改；未对“原油宝”产品宣传销售进行统一管理，部分分行自行制作宣传销售文本，部分分行通过电视、电台、互联网等渠道宣传，部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传；对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理。

对中国银行股份有限公司全球市场部原总经理甄梅警告并处罚款50万元。

对以下违法违规事实负有责任：

“原油宝”产品保证金相关合同条款不清晰；个别“原油宝”客户年龄不满足准入要求；未对“原油宝”产品宣传销售进行统一管理，部分分行自行制作宣传销售文本，部分分行通过电视、电台、互联网等渠道宣传，部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传；未对“原油宝”产品的营销活动进行规范，总行及多家分行组织的营销活动采取赠送实物等方式销售产品；对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理；未对“原油宝”产品开展压力测试相关工作。

对中国银行股份有限公司全球市场部副总经理张晨警告并处罚款40万元。

对以下违法违规事实负有责任：

“原油宝”产品保证金相关合同条款不清晰；对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理；市场风险限额设置存在缺陷、限额调整以及超限操作不规范；审计发现“原油宝”客户年龄不满足准入要求后，未及时采取有效措施整改；部分“原油宝”产品宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传；未对“原油宝”产品开展压力测试相关工作。

对中国银行股份有限公司资深交易员孙燕萍警告并处罚款40万元。

对以下违法违规事实负有责任：

未对“原油宝”产品宣传销售进行统一管理，部分分行自行制作宣传销售文本，部分分行通过电视、电台、互联网等渠道宣传，部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传；未对“原油宝”产品的营销活动进行规范，总行及多家分行组织的营销活动采取赠送实物等方式销售产品；对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理。

封面图片来源：摄图网