亿元罚单之后，商银信再被罚290万元 大股东已申请破产

近日，国家外汇管理局北京外汇管理部发布的罚单显示，商银信支付服务有限责任公司（下称“商银信”）因违反规定将境内外汇转移境外，被罚290万元。此前商银信曾因收到亿元罚单震惊业内。10月，央行营业管理部（北京）公告显示，商银信存在16项违法行为类型，被罚款1.16亿元，时任董事长林耀、时任风险管理部总监/高级风控经理张月也分别被处罚款45万元和20万元。两人违法违规行为包括：（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（3）违反T+0资金结算服务管理规定。

值得一提的是，商银信“新换”的大股东Wirecard在今年6月深陷财务造假风波，后宣布申请破产。工商资料显示，商银信深陷多起诉讼，还曾被列为失信被执行人。

商银信再被罚290万

近日，国家外汇管理北京外汇管理部发布的罚单显示，商银信支付服务有限责任公司（下称“商银信”）因违反规定将境内外汇转移境外，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条和第十四条及《服务贸易外汇管理指引》（汇发〔2013〕30号文印发）第四条，被处以罚款290万元。

而这并非商银信首次被罚，此前商银信还曾因收到亿元罚单而震惊业内。

10月10日，中国人民银行营业管理部（北京）公告称，为贯彻人民银行关于加强支付机构监管、规范支付行业发展的工作要求，人行营业管理部持续强化对支付机构常态化执法检查。人民银行对商银信支付服务有限责任公司（下称“商银信”）开出国内支付机构最大罚单，罚单金额高达1.16亿元。

央行营业管理部（北京）列出了商银信的16项违法行为类型，包括：擅自中止支付业务；挪用备付金；变相出借预付卡发行与受理资质；未按规定开展备付金集中交存等。

除了对商银信给予警告，并罚没合计1.16亿元外，商银信时任董事长林耀、时任风险管理部总监/高级风控经理张月也分别被处罚款45万元和20万元。两人对公司下列违法违规行为负有责任：（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（3）违反T+0资金结算服务管理规定。

大股东Wirecard已申请破产

商银信官网信息显示，该公司于2007年9月29日在北京依法注册成立，注册资金1亿元。人民银行官网显示，商银信于2012年6月获得《支付业务许可证》，2020年9月14日换证成功，有效期至2022年6月。目前该公司业务类型包括：预付卡发行与受理（北京市、广东省、青海省）、互联网支付（全国）。

不过商银信却在近年来深陷多起诉讼，甚至还曾被列入失信被执行人名单中。资料显示，因违反财产报告制度、未履行相关法律文书义务，北京市第二中级人民法院将商银信列入失信被执行人，立案时间为2020年4月3日。

此前，商银信还刚迎来外资股东。2019年，德国Wirecard通过收购持有商银信支付98.242%股权的北京苹果信息咨询有限公司的股权实现了控股商银信80%股权。根据协议，Wirecard将以至多7240万欧元的价格收购商银信80%的股权，并有一项选择权，可在两年后以不超过2020万欧元的价格收购其剩余的20%股份。在完成工商变更后，Wirecard成为商银信的大股东。

但在今年6月，Wirecard却深陷财务造假风波，其审计机构安永拒绝作为审计方在Wirecard的2019年财报上签字，理由是Wirecard无法提供19亿欧元（约合21亿美元）现金凭据。随后，Wirecard在6月22日发布声明称，这一无法核实的19亿欧元现金可能根本不存在。

尽管这场风波在德国发酵，但Wirecard想要进入中国市场的野心也化作泡影。在财务造假风波后，Wirecard表示，公司已申请启动破产程序，创始人Markus Braun已经因欺诈罪被捕。

工商资料显示，今年8月，商银信的经营范围发生变更，变更后的经营范围中多了“软件开发”一项，经营范围中不再有“销售文化用品、日用品、会议服务”等事项。

封面图片来源：摄图网