政府秘密文件遭曝光！多家国际大行卷入2万亿美元洗钱风波，股价遭重挫，汇丰银行跌至近11年新低

9月21日，一份由国际调查记者协会（ICIJ)和美国新闻媒体buzzfeed发布的调查报道引爆了国际金融市场，该调查报道披露了汇丰银行、摩根大通、渣打银行、德意志银行、纽约梅隆银行在内的国际大行涉嫌非法转移资金，约2万亿美元的交易被标记为可疑交易，这些交易可能是洗钱或其他金融犯罪活动。

多家国际大行被指非法转移资金

在报告发布后的当日，这5家银行的股价均遭遇下挫，渣打集团、汇丰控股昨日的港股股价分别下跌逾6%和5%，摩根大通和纽约梅隆银行在美股市场也跌逾4%，德意志银行更是下跌8.25%。而其中汇丰控股港股股价已经下探至近11年来的最低点，今日继续下跌近3%。

这份调查报告是基于1999年至2017年期间银行和金融机构向美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）提交的2100多份可疑活动报告（SAR）。

可疑活动报告显示，银行将超过2万亿美元的交易标记为可能的犯罪活动，包括洗钱和违反制裁的行为。一些银行即使在遭到金融不当行为的起诉和罚款之后，仍然还在继续为可疑的犯罪活动转移资金。

记者了解到，根据美国法律，银行在发现带有洗钱或其他财务不当行为的交易时（例如大型的整笔交易或无可辨别业务关系的公司之间的付款），必须向美国金融犯罪执法网（FinCEN）提交可疑活动报告（SAR)。

美国金融犯罪执法网络是美国财政部的机构，主要负责打击洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。它收集了数以百万计的可疑活动报告。值得注意的是，这些可疑活动报告反映了银行内部监管机构的关注，但不一定是任何犯罪行为或不法行为的证据。

Buzzfeed的调查指出，渣打银行为一家被指控为塔利班洗钱的公司转移资金，恒丰银行香港分行为庞氏骗局WCM777转移超过1500万美元的资金。

另外，美国银行、花旗银行、摩根大通、美国运通和其他公司共同为哈萨克斯坦阿拉木图市前市长维克多·赫拉普诺诺夫（Viktor Khrapunov）的家人集体处理了数百万美元的交易，此人已经被国际刑警组织发布红色通缉令。

英国金融行为监管局表态将进行调查

对于此次ICIJ的报道，多家银行表示此次报告所披露的信息多为历史信息，银行近年来都在致力于提高打击金融犯罪的能力。

德意志银行则承认在过去的控制环境中存在薄弱环节，对此表示歉意。另外，该行指出报告所援引的信息来自SAR,这些信息是银行根据法律主动识别并提交给政府的，SAR是对潜在问题的预警而不是已被证明的事实。

据媒体报道，英国金融行为监管局（FCA)在周一表态称，正在对涉嫌的民事和刑事违规行为进行一系列调查。如果进展顺利，将能在今年年底前就某些调查做出执法决定。当被问及“FinCEN”文件所揭露的问题时，FCA强调“打击金融犯罪是该局的重中之重”。

记者注意到，汇丰银行曾在2012年因为沦为洗钱工具而向美国监管部门支付19.21亿美元巨额罚款。

2012年7月16日，美国参议院常设调查小组委员会发布报告，指认汇丰银行没有能够阻止关联贩毒团伙的账户洗钱、与关联“基地”组织的金融机构有业务往来、防范洗钱行为不力。

随后，汇丰银行承认过去未能符合监管机构及客户的期望，并作出道歉，表示应该制订更严格及更有效的内部反洗黑钱的监控。这一风波最后以汇丰银行与美国监管当局达成暂缓起诉协议（DPA）告终，该行向美国监管部门支付19.21亿美元天价罚款。

而对于此次报道，汇丰银行称调查报告是在该行与美国监管当局达成DPA协议之前的历史信息，在2017年底，美国司法部已收到所有监管报告，并确定汇丰已履行其在DPA下的所有义务。该行表示“汇丰银行比2012年安全得多。”

记者注意到，汇丰控股的港股股价目前已经下探至11年来的最低点，今年以来受不派息、中期业绩不振等多重因素影响，股价已经较年初跌去了一半。昨日该行港股股价更是重挫逾5%，今日股价继续下跌近3%。截至记者发稿，报28.7港元/股。

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