利润暴跌近7成,减员4000人!汇丰交出惨淡中报,市值两日蒸发500亿

    每日经济新闻 2020-08-04 13:08

    每经记者 张卓青    每经编辑 何小桃 廖丹    

    昨天(8月3日),处于舆论漩涡的汇丰控股(00005.HK)公布了一份惨淡的半年报。

    半年报显示,今年上半年汇丰控股列账基准收入267亿美元,同比下跌9%,列账基准除税后利润为31亿美元,同比下跌69%,列账基准除税前利润暴跌65%,降至43亿美元,降幅均大于预期。

    昨天午间发布中报后,汇丰股价在午后疯狂跳水,收跌4.43%,今日开盘后汇丰控股继续下跌,截至发稿,跌幅为3.44%,两个交易日市值蒸发558.9亿港元(约503亿人民币)。

    值得注意的是,今年以来,汇丰控股的股价已经下跌47%,市值蒸发5920亿港元。

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    预计全年信贷损失准备为80亿至130亿美元

    具体分析汇丰控股上半年的财务业绩,今年上半年列账基准收入下跌了9%至267亿美元,其表示收入的下降主要包括三方面的因素,第一是利率下跌的效应;其次是制订寿险产品业务受到不利市况影响;第三是因为全球银行及资本市场业务的估值调整录得不利变动。

    就收入来看,下滑幅度并不算太大,但是汇丰控股税后利润却暴跌近7成至31亿美元,导致暴跌的原因首先在于上半年剧增的预期信贷损失,其列账基准预期信贷损失暴涨了4.75倍至69亿美元,这是新冠肺炎疫情暴发叠加经济前景恶化,加上与特定批发业务客户相关的准备增加所致。

    下半年汇丰控股的信贷损失仍然不乐观,预计今年全年的预期信贷损失准备可能在80亿至130亿美元之间。

     

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    资料图,图片来源:每经记者 靳水平 摄

    另外,导致税后净利润骤降的第二点原因是上半年的列帐基准利润中包括一项主要来自欧洲的12亿美元的软件无形资产减值。

    展望下半年的业绩,汇丰表示今年年下半年乃至2021年,将继续面对各种潜在的经济后果,部分取决于新冠肺炎疫情的潜在影响、疫苗研发的进展以及市场和客户的信心水平。业务所在的部分市场亦会受到地缘政治风险加剧的影响。

    上半年减员4000人

    美国关闭80家分行

    今年4月1日,汇丰控股公告称取消派息计划并暂停回购股份,之后这家大型国际银行的港股股价一度重挫,之后市场一直关注汇丰何时可以重新派息,但是在此次的中期业绩报告中汇丰并未提及明确日期。

    汇丰控股表示,鉴于目前形势极不明朗,将继续密切关注业务计划及中期财务目标所受的影响,同时会审视日后的股息政策。计划在公布2020年终业绩时,提供中期财务目标和股息政策的最新讯息。

    另一方面,其实也可以看到汇丰取消2019年第四次股息及目前暂停分派普通股股息对银行资本金的增厚。截至6月底,汇丰控股的普通股权一级资本比率为15%,比去年第四季上升了30个基点。

    另外,汇丰控股近期重启裁员计划也颇引人关注,今年2月,汇丰宣布了一项3.5万人的裁员计划,其裁员人数占汇丰全球员工总数的15%。该裁员计划在3月一度暂缓,到了6月汇丰决定重新启动裁员计划。

    汇丰控股有限公司集团行政总裁祈耀年表示,上半年集团的员工已减少4000人,其中,美国业务已经关闭80家分行,规模缩减约60%。但是他拒绝透露各地区员工变动及今年全年裁员目标。

    祈耀年称,未来会采取更多成本管理措施,减少与表现挂钩的酬劳和酌情支出,配合已经实施的成本节约计划,合共将列账基准营业支出减少4%。

    盈利还得靠亚洲

    亚洲地区仍是汇丰控股最大盈利贡献地区。

    今年上半年,汇丰控股亚洲地区利润达到73.69亿美元,按年下挫24.65%,占汇丰控股在全球税前总利润的170.7%

    北美洲市场利润为2300万美元,同比锐减96.92%。

    拉丁美洲市场利润则下挫898.2%至1200万美元。

    中东及北非地区由盈转亏,期内亏损2600万美元,去年同期盈利17.36亿美元;欧洲市场的亏损进一步扩大至30.6亿港元,去年同期亏损为5.2亿美元。

    作为汇丰的大本营,中国香港市场历来都是该行在亚洲区的重中之重。

    今年第二季度,中国香港市场的列账基准税前盈利为22.45亿美元,同比减少29.05%,环比则下跌21.15%。

    祈耀年在一份声明中表示:“我们上半年的表现受到新冠病毒大流行、利率下降、地缘政治风险增加和市场波动加剧的影响。尽管如此,亚洲业务的表现仍然硬朗。”

    封面图片来源:每经记者 靳水平 摄

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